Архив рубрики «Правила денег»

Пассивный доход от ценных бумаг

Откуда берется пассивный доход? В этой статье развенчиваю «мифы», излечиваю заблуждения, разрушаю опасные «иллюзии».

Александр Евстегнеев

Александр Евстегнеев

Одним из широко распространенных способов получения пассивного дохода является вложение в ценные бумаги (т.е. доход, извлекаемый из фондового рынка).

 

Очень важно обратить внимание на следующие моменты:

  1. следует разбираться в фондовом рынке (хотя бы на поверхностном уровне, поэтому хотим мы того или нет, мы должны погрузиться в тему ценных бумаг, акций, облигаций и т.п. непонятных слов);
  2. в этой сфере существует огромное количество домыслов и специально культивируемых заблуждений.

Поэтому в этой статье постараюсь разложить по полочкам, хотя бы, самые основные моменты.

 

Есть простой проверочный вопрос, на который большинство опрашиваемых дают мне ошибочный ответ.

  • Я задаю людям следующий вопрос: «Как выглядит рентный доход от ценных бумаг? Каким образом можно получать пассивный доход от фондового рынка»?

И обычно мне отвечают: «Купил акции дешево и потом продал их дорого (когда их котировки увеличились в цене, подорожали)».

 

На самом деле, как мы это с Вами вместе разбирали в предыдущих статьях, данная операция называется «спекуляция».

  • Это - разовая сделка, это - можно сказать – разновидность бизнеса (купил товар оптом дешево – продал в розницу дорого).

Это – крайне рискованное вложение ваших денег БЕЗ гарантий получения положительного результата. Это – игра с очень плохими шансами на выигрыш.

 

Рассказывая про опасности спекуляций (трейдинга, скальпинга и т.п. агрессивных стратегий на фондовом рынке), всегда привожу наглядный пример - игру под названием «99 парашютистов». И спекулянты постоянно играют в эту игру.

 

Что это за игра? Нарочно привожу эту аналогию, чтобы Вы понимали все опасность происходящего на фондовом рынке.

  • Скажите, если Вы узнаете, что из 100 парашютистов, которые выпрыгнули из самолета, 99 насмерть разбиваются (потому что у них не раскрылся парашют), будете ли Вы после ознакомления с такой жестокой статистикой прыгать с парашютом?

Однозначно, что Вы не станете этого делать.

 

Так почему же Вы, зная, что по статистике 99 людей, которые начинают заниматься спекуляцией на фондовом рынке, – разоряются (полностью теряют свои деньги) – почему же Вы все-таки решаете заняться спекуляцией? Зачем Вы занимаетесь трейдингом, деривативами, форексом и тому подобными высокорискованными операциями на фондовом (и финансовом) рынке?

 

Рентный доход от ценных бумаг может быть только в виде дивидендов от акций, либо в виде купонного дохода от облигаций (очень упрощенно, это что-то типа депозитов, когда Вам выплачивают оговоренный процент за пользование Вашими деньгами).

 

Повторю еще раз. Существует всего 2 вида пассивного дохода от ценных бумаг. Либо это дивиденды (которые не гарантируются по акциям), либо это купонные выплаты по облигациям, которые обычно гарантируются ( но здесь многое зависит от качества бизнеса компании, выпустившей облигации, - не разорится ли она?).

 

Наша задача, как владельцев ценных бумаг – убрать риск от  владения акциями или другими ценными бумагами. Не нужно учиться играть на бирже - нужно научиться выбирать качественный бизнес и приобретать его акции по сниженной цене (именно так поступает Уоррен Баффет - самый богатый инвестор в мире  поступает).

 

P.S.

Рекомендую Вам начать свое финансовое образование с участия в моем большом дистанционном курсе «Наводим порядок в своих домашних финансах за 2 месяца». Все подробности о курсе читайте ЗДЕСЬ

 

На курсе мы разбираем много важных тем, в т.ч. и вопросы инвестирования своих денег и получения пассивного дохода.

День рождения Нью-Йоркской фондовой биржи

Любопытный факт. 8 марта – это не только всемирный Женский праздник.

Александр Евстегнеев

Александр Евстегнеев

8 марта – это день рождения Нью-Йоркской фондовой биржи.

  • Официально она была создана ровно 200 лет назад, 8 марта 1817 года. (Если быть исторически точным, ее прообраз возник в мае 1792 году – при подписании «Соглашения под платаном»).

На сегодняшний день, Нью-Йоркская фондовая биржа - это крупнейшая в мире (по торговым оборотам) биржа, на которой продаются и покупаются ценные бумаги. Именно на ней рассчитывается знаменитый индекс Доу-Джонса.

 

Считаю этот день (8 марта) своим профессиональным праздником:

  • 25 лет я занимаюсь фондовым рынком и финансами. Со 2-го курса университета я начал работать в сфере ценных бумаг;
  • В России это было время ваучерной приватизации. Наши преподаватели создал ЧИФ (чековый инвестиционный фонд) и позвали нас – своих студентов – там работать;
  • Конечно же, тогда мало кто что-то понимал в акциях и фондовом рынке. На кафедре экономики нас этому не учили, а скорее наоборот – портили, забивая нам голову разной непонятнокомунужной теорией из советской экономики;
  • С 1992 года я работал в разных инвестиционных компаниях, пока кризис 1998 года почти полностью не разрушил рынок инвестиций. Именно тогда я начал работать на себя.

Трейдинг (спекулятивные сделки купли-продажи) меня никогда особо не привлекал. Этому особенно способствовал факт проигрыша на американской бирже 100 тысяч долларов.

 

Инвестором - т.е. профессиональным владельцем ценных бумаг и активов - я стал не сразу. Долог был мой путь к пониманию тех простых истин относительно личных финансов и инвестиций, которыми я сейчас делюсь с Вами в своих статьях, книгах и курсах.

 

С праздником Вас, дорогие Инвесторы!

Ошибки при вложении денег

Рубрика «Друзья и враги инвестора»

копилка знаний

копилка знаний

Одно из самых типичных и массово-распространенных заблуждений в сфере личных (семейных) финансов - это думать, что сотрудники банков и финансовых организаций находятся на Вашей стороне.

 

Огромная и непростительная ошибка – считать, что они искренне заботятся о Ваших интересах при решении Ваших финансовых вопросов. Нет, это совсем не так, и даже скорее – с точностью до наоборот!

 

И, когда Вы задаете им свои вопросы (при открытии вклада в банке, или при поиске-выборе наиболее подходящего Вам варианта инвестирования имеющихся у Вас накоплений, и т.п.) они, в первую очередь, ориентируются на свои меркантильные интересы.

  • Потому что задачей любой финансовой организации является зарабатывание прибыли. Причем заработать прибыль нужно за счет денег, принесенных их клиентами. Отсюда следует следующее – вначале должен существенно заработать банк (инвест-компания, финансовое учреждение и т.д.) – и только потом должен получить прибыль клиент.

Как вы понимаете, при таком раскладе интересов всегда выигрывает банк, а не инвестор, который отдал им свои деньги (и справедливо ожидает получить взамен максимальную доходность на свои вложения).

 

 

Позволю себе напомнить Вам старую прописную истину «Не стоит спрашивать у парикмахера – не пора ли вам подстригаться?»

  • Потому что парикмахер всегда ответит, что «пора», и дополнительно предложит Вам еще массу дополнительных услуг (а также посоветует Вам купить новый шампунь, расческу и хорошую маникюршу).

И речь идет не о том, что они – плохие, и что они всегда заглядывают Вам в карман, и считают своих клиентов «толстыми кошельками, ходящими на ножках».

 

Речь идет о том, что это исключительно Ваша зона ответственности – максимально проявлять заботу о своих накоплениях, вложениях и инвестициях.

 

Заботиться о своих деньгах – это значит:

  • проявлять активную озабоченность, максимальную заинтересованность и вовлеченность;
  • не пускать развитие инвест-процесса на самотек;
  • перестать слепо доверять рекомендациям работникам финансовых организаций (не развешивать свои уши);
  • вникать в процесс и поступательно увеличивать свою осведомленность о том, как можно заставить работать свои деньги.

Как правильно заботиться о своих деньгах, как избежать ошибок при их инвестировании, как выстраивать процесс коммуникации/взаимодействия с сотрудниками финансовых компаний, как получать максимальную доходность на свои вложения – обо всем этом мы говорим ЗДЕСЬ

 

P.S.

Проявляйте заботу о своих деньгах, активах и инвестициях – и они обязательно ответят Вам взаимностью в виде высоких дивидендов, хорошей прибыли и существенном росте Вашего личного (семейного) капитала!

Настольная книга инвестора

Первая книга для инвесторов, которая написана инвесторами!

Александр Евстегнеев

Александр Евстегнеев

Для кого эта книга?

 

Мы предполагаем, уважаемый Читатель, что Вы:

  • человек средних лет;
  • являетесь клиентом private banking (или премиального обслуживания в банках);
  • устали от отсутствия качественного (квалифицированного) сопровождения на инвест-рынке;
  • не единожды видели существенное уменьшение своего капитала, переданного в доверительное управление профессионалам из инвест-домов или крупных банков;
  • пробовали торговать на фондовой бирже (самостоятельно или на основе полученных рекомендаций);
  • разделяете вместе с нами главное Правило инвестора «Никогда не теряй свои деньги!»

 

О чем эта книга?

 

Вы держите в руках книгу, которая написана инвесторами, - и для инвесторов!

 

На протяжении нескольких десятков лет мы искали (и неустанно продолжаем искать) надежные способы, чтобы «заставить свои деньги работать». Речь идет о достаточно существенных суммах.

  • Мы много раз «обжигались» и теряли свои инвестиции. Мы наивно (и, как выяснилось, совершенно напрасно) верили солидным инвест-домам, крупным инвестиционным компаниям и банкам, которые клятвенно обещали «сохранить и приумножить» наши деньги.

Потеряв на неудачных инвестициях неприлично много своих денег, мы сделали следующие однозначные выводы:

  • 1) НЕВОЗМОЖНО кому-либо полностью перепоручить заботу о сохранности и приумножении своего капитала;
  • 2) Следует досконально понимать, как и где работают проинвестированные нами средства, а также каким реальным рискам они подвергаются (это обычно старательно замалчивается или обходится стороной);
  • 3) Нужно держать руку «на пульсе» своих инвестиций, получая объективную отчетность о всех совершенных с нашими деньгами операциях. Нельзя слепо доверять рекомендациям инвестиционных консультантов, аналитиков и др. сотрудников инвест-домов (какой бы супер-репутацией они бы не обладали);

Поэтому наша книга призвана:

  1. Уберечь Вас, как инвестора, от потери денег в непонятно-заумных инвест-продуктах (типа структурных нот);
  2. Существенно съэкономить ваше время при поиске хороших инвест-идей (и отсеве явно сомнительных предложений);
  3. Показать работающие способы инвестирования, которые гарантируют соблюдение Правила инвесторов №1 «Никогда не теряй свои деньги!».

*** Мы планируем постоянно дополнять книгу новыми разделами, практическими рекомендациями и реальными кейсами-историями участников нашего ИНВЕСТ-INVISORY-КЛУБА.

 

О нас:

 

Мы - авторы этой книги – являемся инвесторами с многолетним стажем, организаторами инвестиционного Клуба INVISORY. Выражаем искреннюю благодарность более 40 участникам нашего инвест-Клуба, которые реальными историями своих инвестиций вдохновили нас на написание этой книги.

Три точки опоры личных (семейных) финансов

Продолжаю цикл своих открытых on-line занятий.

Александр Евстегнеев

Александр Евстегнеев

В субботу (18 февраля) в 8 вечера по мск, проведу открытый вебинар «Три точки опоры личных (семейных) финансов».

  • Вход свободный.
В субботу, в 19-55 по мск, нажмите СЮДА (дождитесь полного открытия странички вебинарной комнаты, введите сове имя и ДО ВСТРЕЧИ В ПРЯМОМ ЭФИРЕ!)
  • Жду только тех, кому важна тема финансовой грамотности, поэтому напоминания и записи производится не будет.

Интересный обмен мнениями состоялся на нашем предыдущем вебинаре. На мой вопрос «Когда вы стали задумываться о своих личных (семейных) финансах?» последовали ответы:

  1. когда вышла замуж;
  2. когда развелась.

P.S.

Прочитайте ТУТ большой Отзыв о моей книге «Ваши семейные финансы» 

P.P.S.

Открыта регистрация на наш ежегодный выездной Практикум по личным финансам и инвестициям,

  • который пройдет с 7 по 15 августа, на юге России, в Тебердинском заповеднике;

Предлагаю Вам вместе с нами провести свой летний отпуск - интересно, с пользой и с приключениями!

книги Евстегнеев

книги Евстегнеев

Инвесторами не рождаются, инвесторами становятся!

Инвесторами не рождаются, инвесторами становятся!

Александр Евстегнеев

Александр Евстегнеев

В четверг состоялось очередное (юбилейное - 50-е) заседание нашего инвестиционного клуба INVISORY.

 

Краткое содержание предыдущих серий:

 

1) Мы убедились в наличии защитного конкурентного преимущества у компании Фосагро и пришли к выводу о том, что справедливая стоимость акций Фосагро - около 6900 рублей, что предполагает более чем 50% маржу безопасности к текущей цене (около 2850 рублей).

 

2) Мы увидели у Фосагро фантастические цифры по рентабельности и себестоимости продукции, и не обнаружили такого у Yara International, норвежского производителя удобрений.

  • Поэтому мы идем дальше по сектору и в этот раз рассмотрим канадскую компанию Potash Corp, крупнейшего производителя калийных удобрений.

Это позволит нам нарастить нашу экспертизу в отрасли удобрений, которая, в отличии от нефтегазовой отрасли в РФ, пока что наслаждается эффектом от девальвации рубля, низкими экспортными пошлинами и великолепной ресурсной базой.

 

3) Мы по-прежнему жаждем познать изменения, которые происходят на рынке электромобилей, и их взаимосвязь с рынком нефти.

  • Мое глубокое убеждение: рынок электромобилей драматически вырастет за следующие 7-10 лет и кардинально поменяет рынок углеводородов, а значит, и экономическую ситуацию в России.

4) Вслед за Ф.Фишером и Уорренном Баффетом мы пытаемся оценить качественные параметры, поэтому на десерт у нас будут споры о компании Tesla и ее менеджменте.

 

Таким образом, повестка нашего инвест-клуба такова:

  • 1) Potash Corp. Определение справедливой стоимости акций

  • 2) Рынок электромобилей, рынок нефти.

  • 3) Акции Tesla Motors. Голая спекуляция или разумные инвестиции в светлое будущее?

Моя Рассылка
ХОТИТЕ ПОЛУЧИТЬ мою книгу "ДЕСЯТЬ СПОСОБОВ СТАТЬ БОГАЧЕ" в подарок?

Мой Твиттер
Поиск
Отзывы о тренингах

Алексей Барсуков

Алексей БарсуковКризис должен быть запланирован” – Ещё одна фраза, которая поразила меня. Обдумываю её.

Архивы

Rambler's Top100