Личный финансовый план. Как он должен выглядеть на самом деле?

Предлагаю нам с Вами сегодня обсудить одну из самых запутанных, но крайне популярных тем — составление «личного финансового плана».

 

*Особенно важно это сделать перед началом моего практикума «Финансы-2019».

Александр Евстегнеев

Александр Евстегнеев

Личный финансовый план определяет (фиксирует), что именно нам предстоит сделать для того, чтобы прийти к своим финансовым целям.

 

На мой взгляд, «финансовый план» должен представлять из себя разностороннюю, очень глубоко проработанную, стратегию работы со своими деньгами (в т.ч. с доходами, привычками повседневного обращения с деньгами, сбережениями и т.д.).

  • Но, если план Вам составляет так называемый «финансовый консультант», то почему-то он касается лишь только одного направления работы с деньгами — только инвестиции.
  • (Наверняка, Вы уже не раз сталкивались с подобным крайне однобоким подходом).

По моему глубокому убеждению — нужно «копать» намного глубже и, как минимум, в 12-ти разных направлениях (а не только в инвестициях, которые являются лишь незначительной частью личных финансов).

 

Посмотрите мое видео по этому поводу:

 

 
Запомните, ваш «личный финансовый план» целиком и полностью должен быть ориентирован именно на ВАС.

 

Поэтому составлять его должны Вы сами.

 

Если сотрудники банков или инвестиционных компаний предлагают вам помощь в составлении финансового плана, будьте бдительны, поскольку:

 

1) Любой «финансовый консультант» — это продавец, и продать он хочет наиболее дорогую услугу или товар.

  • Ему неважно, насколько эта услуга соответствует вашему финансовому положению и вашим задачам.
  • Он сделает все, чтобы вы купили то, что ему максимально выгодно продать.

2) Если на вас откровенно давят и настаивают на покупке определенного финансового продукта, насторожитесь!

  • Человек, которого Вы видите, скорее всего, первый раз в жизни, не способен знать о вас больше, чем Вы сами.
  • Страхование жизни, ИСЖ, структурные продукты и т.п. — это лишь их способ хорошо подзаработать на Вас.

РЕЗЮМИРУЯ:

  1. Составление финансового плана — это очень важный процесс.
  2. Джон Рокфеллер как-то сказал «Задуматься о деньгах один день в месяц важнее, чем 30 дней их зарабатывать».

P.S.

 

Каждый год, в начале декабря, я по доброй традиции провожу вебинар-практикум «Финансы. Планы. Шаги. Конкретика».

  • Приглашаю вас принять в нем участие или изучить его запись.
  • Чтобы вы смогли составить на предстоящий 2019 год подробный План действий со своими финансами и инвестициями.

Узнать подробности, прочитать отзывы, забронировать для себя место и заказать запись нашего занятия, Вы сможете ЗДЕСЬ.

Оставить комментарий

Я не робот.

Мой Твиттер
Поиск
Архивы

Rambler's Top100