Как и на чем инвесторы теряют деньги?
Инвестор – это человек с деньгами, которые он решил вложить, дабы их приумножить. При этом, сумма большого значения не имеет, потому что потерять на неудачной инвестиции 1000 рублей так же больно и обидно, как и 1000 долларов (100 тысяч, 1 миллион и т.д).
Сегодня покажу вам главную ошибку инвесторов, на которых теряется максимальное количество денег, и, наверняка, многие узнают в этих примерах себя.
Главная ошибка – это вложение своих денег только в одно направление
- Кто-то предпочитает недвижимость и активно покупает квадратные метры на первичном и вторичном рынке. Вторые считают, что коммерческая недвижимость дает большую доходность, чем жилая. Третьи говорят, что дабы избежать политических рисков, нужно покупать недвижимость в странах с устоявшейся правовой системой и зрелой экономикой.
- Четвертые являются фанатами фондового рынка и «трейдерят» днем и ночью. Пятые скупают «мусорные» облигации и валютные евробонды российских компаний. Шестые торгуют валютой, благо скачки стоимости бочки нефти придают этому делу особую волнительность и волатильность.
- Седьмые верят только в депозиты. Восьмые скупают золото и ювелирные украшения, серебро и акции компаний, добывающих драгоценные металлы. Девятые спекулируют зернами кофе и какао, углем и сталью, нефтью и другими «комодитис» (товарами, торгующимися на бирже).
- Десятые предпочитают то, что погорячее – им нужны сделки с максимальным риском, позволяющими получить максимальную доходность. Они торгуют деривативами, опционами и прочими производными ценными бумагами
Этот список можно еще продолжать и продолжать, я же хочу подчеркнуть главную ошибку, которую совершают все эти группы инвесторов – они зачастую вкладываются только в один вид активов (в тот, в котором они наиболее сведущи и хорошо разбираются).
Опасность такого подхода в том, что все имеющиеся в наличии деньги инвестор ставят на кон – как на рулетке в казино. Таким образом, инвестиции из благой идеи превращаются в самую обыкновенную лотерею, с вполне предсказуемой вероятностью остаться «без штанов». Ибо в казино выигрывает только само казино, для этого оно и создано.
Что я предлагаю?
1) Перестать пытаться обыгрывать казино. Перестать пытаться обыграть рынок (фондовый, валютный, товарный). Это мало кому удается, если честно – то практически никому (кроме небольшой группы инсайдеров, владеющей информацией, недоступной широкой публике)
2) Перейти от угадывания трендов и времени разворота котировок к долгосрочному инвестированию, которое «сглаживает» все сделанные частным инвестором ошибки.
3) Включить голову и выключить жадность (эмоции)
4) Посмотреть на опыт самых успешных инвесторов в мире (ведь их, на самом деле, считанные единицы)
5) Заказать мою консультацию по личным финансам и инвестициям (это ЗДЕСЬ), дабы сберечь свои деньги и избежать самых распространенных ошибок.
P.S.
Продолжается регистрация на наш выездной Практикум по инвестированию, который пройдет с 8 по 16 августа в Тебердинском заповеднике на юге России.
Летний отпуск и Практикум по инвестированию
Приглашаю вас вместе провести летний отпуск. Рассказываю подробнее
Летний практикум по личным финансам и инвестированию
- Когда: с 8 по 16 августа
- Где: Домбай, Тебердинский биосферный заповедник на юге России (это Кавказские горы в 200 км от Ставрополя)
- Формат: 9-дневный тренинг-приключение
- Программа: практикум по личным финансам и инвестированию, пешие прогулки по живописным горам и ущельям, восстанавливающая гимнастика Бейтса для глаз, ежедневные оздоровительные упражнения, много общения и красивой природы
- Стоимость: 40 тысяч рублей (включает в себя - участие в практикуме, проживание в гостинице, завтраки)
Участники практикума - небольшая группа моих подписчиков.
- Если вы НЕ участвовали в моих тренингах или вебинарах, не читали мои книги – то вам будет сложно.
Что взять с собой:
- Солнцезащитные очки и крем для загара
- Теплую одежду (вечерами в горах прохладно)
- Карманные деньги на обеды, сувениры и развлечения
Как подать заявку на участие в практикуме:
- напишите мне через форму «обратной связи» - это ЗДЕСЬ (укажите свое имя, телефон, skype. В теме письма укажите «поездка в Домбай». Созвонимся в скайпе и согласуем все детали поездки)
Смотрите мое видео-приглашение
P.S.
Заканчивается период льготных цен на практикум. Поспешите с принятием решения о своем участии.
Не требуется спецподготовки и альпинисткого спецснаряжения. Будут обычные пешие прогулки по горным тропам. Мы - не спортсмены, мы - физкультурники 🙂
.
Отвечу вначале на 2-й вопрос:
До поселка Домбай (он же горнолыжный курорт) можно добраться:
- самолетом до Минеральных Вод, потом взять такси и проехать 200 км до Домбая
- обычно мы едем основной группой на поезде из Москвы, потом берем такси и едем еще 200 км до Домбая
- можете поехать на машине – вбейте в свой навигатор «Домбай» и следуйте полученным инструкциям.
Ответить на 1-ый вопрос будет немного сложнее:
А) формат нашего выездного мероприятия тренинг-приключение, т.е. «Два в одном»:
- приключение;
- практикум по личным финансам и инвестированию.
В Википедии написано «Приключение — это захватывающее происшествие, неожиданное событие или случай в жизни, цепь нечаянных событий и непредвиденных случаев»
Таким образом, у Приключения НЕ может быть Программы, иначе оно перестанет быть Приключением.
- Как говорится «Если хочешь увидеть другой мир, перестань цепляться за этот».
Поэтому в Домбае я организую для вас именно Приключение, которое позволит участникам хорошенько «перезагрузить» свою голову, тело и эмоции.
- Именно для этого и предназначен отпуск – для отдыха и приключений, не так ли?
Б) Ориентировочная Программа указана вверху, крупными мазками. Повторю ее еще раз:
- 9 дней мы живем в заповеднике, в гостинице посреди гор,
- ходим по горным тропинкам и наслаждаемся местными видами (там есть на что посмотреть - на фото это хорошо видно),
- делаем утреннюю зарядку и оздоровительные упражнения,
- очень много работаем (под моим личным руководством) над своими личными финансами и стратегиями инвестирования.
Фактически, в Домбае вас ждет плотная персональная работа со мной, как с экспертом по личным финансам.
ВЫВОД:
Если вы НЕ готовы к приключениям, если вам нечего обсуждать со мной в плане ваших личных финансов – то вам лучше НЕ ехать со мной в Домбай.
- Дабы избежать разочарования.
Как подать заявку на участие в практикуме:
- напишите мне через форму «обратной связи» - это ЗДЕСЬ (укажите свое имя, телефон, skype. В теме письма укажите «поездка в Домбай». Созвонимся в скайпе и согласуем все детали поездки)
Записки инвестора №4. Как перестать ошибаться?
Продолжение. Начало статьи с разбором кейсов № 1-3 читайте ЗДЕСЬ
Ошибка № 2 Верить каждому слову сотрудников инвест.компаний
Сотрудники инвест.компаний – это люди подневольные, их заставляют продавать клиентам услуги и инвест.решения их инвест.компаний. Кто мало продает – того сразу же увольняют!
- Поэтому они вынуждены «впаривать» клиентам то, что приносит наибольшую прибыль инвест.компании, а не то, что нужно конкретному клиенту в его конкретной финансовой ситуации. Налицо явный конфликт интересов.
Советую вам 10 раз подумать, прежде чем соглашаться на предложения продавцов-менеджеров-сотрудников инвест.компаний.
Чтобы не делать голословные обвинения, приведу в доказательство несколько реальных примеров моих клиентов.
Мой давний знакомый 4 раза отдавал разным инвест.компаниям свои деньги в ДУ, и 4 раза терял там деньги (вопреки данным ему обещаниям, сулившим золотые горы и сохранность размещенного капитала).
- После этого он зарекся никогда больше этого не делать.
Кейс № 5 - Агрессивные продажи
Поистине чума нашего времени – это массовые обзвоны с навязчивым предложением «попробовать трейдинг», «инвестировать на фондовых биржах» и т.п. внешне абсолютно правильные слова.
- «Форексоиды» кулуарно признают, что они изначально нацелены на «отбирание» денег у своих клиентов, доверившим им свои деньги.
Это делается или максимально быстро – за несколько сделок (мошенническими способами), или вдолгую – когда призывают отдать деньги в управление опытному трейдеру, который якобы умеет хорошо торговать и зарабатывает огромные прибыли.
Подобные инвест.компании и маскирующиеся под них мошенники зарабатывают на предоставлении инфраструктуры для трейдинга – на комиссиях за совершение сделки с ценными бумагами, на продаже продвинутой аналитики, на обучении и т.п. (в явно мошеннических случаях вы просто отдаете деньги в финансовую пирамиду)
Кейс № 6 – «предсказатели» с Уолл-Стрит
Биржевые аналитики и эксперты каждый день с умным видом объясняют, почему вчера (неделю, месяц или год назад) котировки акций (облигаций, нефти, валюты и т.д.) пошли вниз или вверх.
- Возникает вопрос, почему же вы не можете предсказать, что будет завтра? А все время упорно и с упоением рассказываете про то, что было в прошлом?
По статистике, проще делать наоборот – т.е. действовать вопреки данным аналитикам прогнозам.
Кейс № 7 – «беловоротничковые паразиты»
Вы можете сами – самостоятельно - управлять своими деньгами. Для этого вам НЕ нужны услуги инвест.компаний.
- Выработайте свою стратегию, которая учитывает вашу финансовую ситуацию и цели – и реализуйте ее своими силами.
Иначе комиссии инвесткомпаний и навязанные (т.е. ненужные вам услуги «беловоротничковых паразитов») съедят весь ваш доход (это в лучшем случае) или весь ваш капитал (это в худшем случае).
В этот раз получилось как-то жестко-эмоционально. Читайте 1-ую часть этой статьи – это ЗДЕСЬ – там у меня получилась более спокойная подача материала 😉
P.S.
Проверьте свои инвестиции.
- Они разумные или случайные, навязанные вам продавцами из инвест.компаний?
Готов провести анализ (аудит) вашего инвестиционного портфеля.
1)
- Со стороны виднее! Праздничная стоимость всего 1000 рублей.
2) Продолжается регистрация на наш выездной Практикум по инвестированию, который пройдет с 8 по 16 августа в Тебердинском заповеднике на юге России.
Примеры неправильных инвестиций. Срочно исправьте!
Сегодня поделюсь с вами примерами неправильных инвестиций, дабы вы смогли исправиться и действовать наоборот - т.е. правильно!
При этом сумма вложений значения не имеет. Начинайте с малых сумм – я сам стартовал с 1000 руб. ежемесячных вложений в ПИФы и депозиты.
- Большие суммы инвестируются по аналогичным принципам, но для них становится доступен более широкий спектр финансовых инструментов.
Эта ошибка наиболее часто встречается у приходящих ко мне на индивидуальную консультацию по инвестированию.
У многих людей появились накопления, при этом напрочь отсутствует понимание, что с ними делать.
- Поэтому они ориентируются на общераспространенные стереотипы (мифы и заблуждения) про инвестирование. Как следствие, у них возникают большие перекосы при вложении только в один инструмент.
Для наглядности, приведу реальные примеры из своей практики консультирования:
Кейс 1 - Предпочтение недвижимости
Клиент купил 3 квартиры в Москве, все деньги направляются только туда. При этом, клиент много времени проводит за рубежом и планирует в дальнейшем жить там.
- Основной минус недвижимости состоит в том, что она низколиквидна, т.е. когда вам срочно понадобятся деньги, то квартиру придется продавать с большой потерей от первоначальной цены (особенно в наши дни, когда предложение квартир намного превышает спрос на них).
К тому же, цены на рынке недвижимости не всегда идут только вверх, при этом квартира требует постоянных затрат на квартплату, содержание, налоги, ремонт и т.п.
Кейс 2 - Предпочтение серебру
Несколько лет назад прочно вошла в моду тема вложений в монеты из драгметаллов. В результате, люди килограммами «затаривались» монетами. Один из моих клиентов большую часть своих свободных денег разместил в серебряных монетах.
Основные минусы монет:
- их нужно хранить в сейфе;
- после покупки цена монет сразу резко падает, т.к. обратно их выкупают с существенным дисконтом;
- серебро, как и любой другой инструмент, скачет в цене то вверх, то вниз (за прошедший год котировки серебра успели упасть на треть и вырасти снова – согласитесь, крайне неприятно видеть, как на треть уменьшились твои вложения);
Кейс 3 - Предпочтение валюте
Самый свежий пример. Клиенту по семейным обстоятельствам срочно понадобилась серьезная сумма в рублях. Но все деньги были переведены в доллары по более высокому курсу, чем сейчас.
- Жаба давит их продавать, но выбора нет – придется это сделать с серьезными потерями на курсовой разнице.
Завтра расскажу еще несколько примеров, а пока держите несколько рекомендаций.
Как правильно?
1) Ваша цель – формирование инвестиционного портфеля, в котором содержатся разные финансовые инструменты и активы.
- Ввиду того, что они будут иметь разную динамику роста (или падения), то вы за счет этого будете иметь более высокую доходность, нежели размещая все свои свободные финансы в одном-единственном инструменте.
2) Напоминаю, что ваша финансовая подушка должна держаться в виде наличных или депозитов, размещенных в надежном банке. Другими словами, финансовая подушка должна быть быстродоступна.
- Тогда в случае необходимости вам не придется продавать валюту, монеты или квадратные метры по невыгодному курсу.
3) Начинайте с малых сумм, создавайте свой капитал последовательно, планомерно и настойчиво. И тогда все у вас получится!
Продолжение будет завтра - следите за моим сайтом
1)
- Со стороны виднее! Праздничная стоимость всего 1000 рублей.
2) Продолжается регистрация на наш выездной Практикум по инвестированию, который пройдет с 8 по 16 августа в Тебердинском заповеднике на юге России.
P.S.
Инвестированию нужно учиться! Проинвестируйте 1000 руб. в мою консультацию по личным финансам.
- Это сразу же окупится – ведь вы перестанете терять свои деньги из-за неправильно принятых инвест.решений.
Индивидуальное сопровождение инвестора
Информация для состоятельных клиентов:
Компания Invisory Capital реализует технологию инвестирования, которая обеспечивает:
1) Получение дохода в твердой валюте существенно выше банковского депозита. (доходность 7-14% годовых в валюте в долгосрочной перспективе)
2) Сохранность капитала – наш Приоритет №1 (можно не заработать, нельзя потерять. Никаких спекуляций и неоправданных издержек)
3) Индивидуальное сопровождение инвестиционных решений (формирование и сопровождение портфеля на основе потребностей инвестора)
Наши клиенты:
- Хотят защитить свой капитал от инфляции и валютных рисков
- Хотят более эффективного управления капиталом, чем то, что дают банки и управляющие компании
- Готовы платить только за положительный результат (% от дохода)
- Располагают свободным капиталом (от 10 миллионов рублей)
- Надежность. Долгосрочные вложения в акции и облигации на основе тщательного фундаментального анализа. Никаких спекуляций, никаких операций с высокорисковыми деривативами и валютами. Методы работы и идеи от лучших инвесторов мира.
- Каждая сделка - только с одобрения инвестора и после подробного объяснения идеи. Выбор места хранения ценных бумаг и денег - за инвестором. Все операции осуществляются через принадлежащий инвестору брокерский счет.
- Независимая аналитика. ООО «Инвайзори Кэпитал» осуществляет собственный тщательный анализ инвестиционных идей. Мы не продаем продукты банков, хедж-фондов и управляющих компаний.
P.S.
ЗДЕСЬ вы можете заказать мою индивидуальную консультацию (при личной встрече в Москве или удаленнную, через skype) по созданию и сопровождению Вашего инвестиционного портфеля
На что обращать внимание при покупке недвижимости?
Эта статья написана для тех, кто рассматривает вложение денег в недвижимость в качестве инвестиции, а не в как приобретение жилья для собственного проживания. Статья написана на основе общения с моими клиентами в формате индивидуальной консультации по личным финансам.
1) Одна из ярких ошибок подавляющего большинства начинающих (т.е. не имеющих практического опыта) инвесторов – они стремятся к высокой доходности.
Само по себе желание похвальное, но задумайтесь – стоит ли рисковать серьезными суммами (своими накоплениями), вкладывая их в многообещающий объект?
- Обещать жениться – не значит жениться. В справедливости этой истины инвесторы очень быстро убеждаются. Потому что большая доходность автоматически подразумевает наличие повышенных рисков и/или существенную вероятность снижения первоначальной прибыльности через некоторое время.
Поэтому всегда анализируйте доходность сделки с учетом ее надежности (прозрачности и понятности), трудозатрат на управление и обслуживание объекта недвижимости, стоимости владения и т.п.
2) Начинайте с самого наипростейшего арендного бизнеса: купите недвижимость и сдайте ее в аренду.
- Это несложная в реализации стратегия, подразумевающая получение пассивного дохода с минимальным личным участием в процессе.
Повторю еще раз – данная инвестиции совершается не ради получения существенной прибыли, а скорее с целью сохранения (защиты) имеющегося капитала и обеспечения своего личного пенсионного фонда (или заботы о будущем своих детей).
3) Основное заблуждение, прочно укоренившееся на рынке недвижимости – это ожидание постоянного роста стоимости приобретенного объекта.
- Именно это заблуждение и наивная вера в лучшее привело в «вздутию пузыря» на рынке недвижимости.
Сейчас мы имеем затяжное падение цен на квадратные метры и существенное превышение предложения над платежеспособным спросом.
P.S.
Особенно грустно за ипотечных заемщиков – но об этом мы с вами поговорим в другой статье.