Чем грозит открытие счета в зарубежном банке?

Если раньше наши граждане РФ стремились открыть счет в зарубежном банке, то сейчас пришло время «платить» за удобство владения счетом за границей.

Ницца

Ницца

Законодательные инициативы и российских регулирующих органов, и зарубежных, привели к возникновению существенных сложностей (и даже ограничений) для физлиц, являющихся владельцами банковских счетов в зарубежных банках.

 

Дело в том, что банки по всему миру готовятся к автоматическому обмену налоговой информацией (в т.ч. по открытым за границей счетах физлиц) и заблаговременно «закручивают гаечки».

  • Банки, которые раньше на многое закрывали глаза (и подавали потенциальным клиентам это как свой существенный плюс), сейчас требуют от своих клиентов предоставить документы о происхождении средств на их счетах, раскрыть информацию о конечных бенефициарах и т.д.

Оффшорный рай «закрывается на учет».

 

Россия начнет обмениваться налоговой информацией с начала 2018 года, но ФНС уже практикует рассылку «писем счастья» россиянам-владельцам счетов за границей, требуя предоставить банковские выписки.

 

Штрафы за непредставление информации о движениях средств по таким счетам вроде бы не такие уж и большие, но есть одно болезненное «НО» — это нарушение Закона «О валютном регулировании и валютном контроле».

  • Если же физлицо получало доходы за границей и НЕ отчиталось в ФНС РФ о таких доходах (например, принимало на свои зарубежные счета рентную плату за недвижимость, или дивиденды по акциям, или доход от продажи ценных бумаг и другого имущества, по договорам накопительного страхования), то это наказывается штрафом за неуплату налогов вплоть до 100 % от скрытых сумм.

А это уже очень существенно! Вот и стоят обладатели зарубежных счетов, недвижимости и компаний перед непростым выбором — от чего избавляться — от виллы в Испании или от гражданства РФ и права посещения Родины?

 

P.S.

К слову, Испания (как и Британия) не дремлют — и требуют объяснить происхождение денег, потраченных на приобретение недвижимости на территории их стран.

 

В общем, жить становится все веселее или, по существу вопроса, — жить приходится по строгим правилам, которые в новинку россиянам.


Укажи свой е-майл и получай самые полезные материалы с образовательного портала "Азбука Денег" сразу на свою почту

Оставить комментарий

Я не робот.

Моя Рассылка
ХОТИТЕ ПОЛУЧИТЬ мою книгу "ДЕСЯТЬ СПОСОБОВ СТАТЬ БОГАЧЕ" в подарок?

Мой Твиттер
Поиск
Отзывы о тренингах

Алексей Барсуков

Алексей БарсуковКризис должен быть запланирован” – Ещё одна фраза, которая поразила меня. Обдумываю её.

Архивы

Rambler's Top100