Архив рубрики «Новые источники дохода»

Почему золото не подходит для инвестиций: Три аргумента «Против»

Когда у человека появляются свободные деньги и он закроет все свои базовые житейские потребности, у него неизбежно возникает мысль об инвестициях.

 

И вот тут то он оказывается, как правило, в стойком растерянном ступоре.

 

Глаза будущего инвестора, буквально, разбегаются от множества разнообразных вариантов вложения денег: депозиты, акции, валюта, недвижимость, облигации, золото (и другие драгоценные металлы), ПИФ, ETF, фьючерсы, комодитис (commodities) и многое другое. Подобных вариантов невероятно много, поэтому в сегодняшней статье я предлагаю нам поговорить только об инвестициях в золото.

Всегда при деньгах Главные принципы вложения денег которые сделают вас богатым инвестором

инвестиции в золото

Почему золото не подходит для инвестиций. Три веских аргумента «ПРОТИВ»:

 

1) Оно не платит нам за владение им

 

На мой взгляд, золото — это не только крайне плохая инвестиция, но это вообще не инвестиция!

 

Покупая акции, вы становитесь совладельцем крупного бизнеса (выпустившего на биржу эти акции). После чего вы, как собственник, получаете право на часть прибыли, заработанной этим бизнесом (то бишь на дивиденды).

 

Когда вы покупаете облигации, то вы получаете так называемый «купонный доход» за то, что компания (эмитент облигаций) в течение определенного периода пользуется вашими деньгами.

 

Таким образом получается, что акции и облигации «платят» вам за владение ими.

 

Однако, когда вы покупаете золото, то вы получаете всего-навсего кусок тяжелого желтого металла. Но этот кусок не приносит вам дивиденды (т.е. не платит вам за владение им) — он просто лежит в сейфе и требует охраны.

 

2) Золото считается «защитой от кризисов»

 

Золото, как и другие драгоценные металлы, является своеобразным «убежищем» в трудные экономические времена, потому что в такие моменты оно обычно дорожает.

 

Но когда в экономике всё хорошо, то золото не растёт в цене, а порой даже существенно дешевеет.

 

Для большей наглядности, обязательно посмотрите котировки изменения его стоимости за прошедшие 20 лет — чтобы воочию убедиться, как совершенно непредсказуемо ведёт себя золото.

 

3) Инвестиционные аналитики утверждают, что «золото всегда в цене»

 

Напомню вам прописную истину: синоптики и экономисты — это единственные виды профессий, которым негласно разрешается постоянно ошибаться (и их за это не увольняют).

 

Дело в том, что они занимаются прогнозированием вероятности (!!!) наступления будущих событий, опираясь на типичные сценарии из прошлого.

  • На примере синоптиков это выглядит так: «Каждый раз, когда раньше этот циклон проходил над нами, то у нас лил дождь. Поэтому, скорее всего, (с вероятностью в 70%) дождь будет и на этот раз».
  • Не знаю, как вы, но летом я ношу с собой зонт (или легкую накидку от дождя) почти каждый день.
  • Дабы дождь не застал меня врасплох — и несколько раз моя (избыточная) предусмотрительность спасала меня от попадания под жуткий ливень!

Точно так же следует реагировать и на рекомендации ЛЮБЫХ инвест.аналитиков, которые лишь предполагают (но не утверждают на 100%), что тот или иной актив значительно вырастет в своей стоимости.

 

Другими словами, вы должны быть готовы и к тому, что (1) цены на золото вырастут, и к тому, что (2) они резко пойдут вниз.

 

Именно поэтому каждый опытный инвестор держит в своем портфеле разные валюты, активы и финансовые инструменты.

 

Чтобы избежать неоправданных рисков и не стать «жертвой» ошибочного прогноза аналитиков.

 

P.S.

 

НАПОМИНАЮ, ЧТО ЕСЛИ У ВАС ЕСТЬ ВОПРОСЫ ПО ИНВЕСТИЦИЯМ, НА КОТОРЫЕ ВЫ ПОКА НЕ СМОГЛИ САМОСТОЯТЕЛЬНО НАЙТИ ОТВЕТЫ, ТО ВЫ МОЖЕТЕ ЗАПИСАТЬСЯ НА МОЮ УДАЛЕННУЮ КОНСУЛЬТАЦИЮПО ИНВЕСТИРОВАНИЮ - ВСЕ ПОДРОБНОСТИ ЧИТАЙТЕ ЗДЕСЬ

Бесплатный вебинар «10 неочевидных фактов о деньгах, которые сделают вас богаче»

Приглашаю вас на свой ежемесячный бесплатный вебинар про деньги и финансовое благосостояние.

 

В этот раз мы будем говорить о том, что крайне редко попадает в зону нашего внимания — и даже понимания.

 

Разберём 10 неочевидных фактов о деньгах, которые способны сделать вас богаче (Если вы того захотите, конечно же).

 

1) Дата проведения вебинара: 5 августа, четверг, в 20:00 по мск

 

2) Участие в вебинаре для моих подписчиков: бесплатное.

 

3) Запись вебинара будет выслана всем, кто оплатил свое участие в трехмесячной обучающей программе «Первые 100 тысяч рублей — «чудо» сложного процента».

 
Для бесплатного участия в вебинаре 5 августа Вам необходимо зарегистрироваться, введя свой е-майл в форму и нажав кнопку «ДА, Я БУДУ УЧАСТВОВАТЬ»

 

Ежемесячный
бесплатный вебинар 

 «10 неочевидных фактов о деньгах, которые сделают вас богатыми (Если вы этого захотите)»

5 августа 2021 
в 20:00 по мск

Введите свой Email,
чтобы зарегистрироваться

Мы уважаем вашу конфиденциальность и не рассылаем спам


P.S.

 

Также напоминаю вам про возможность с 9 по 17 августа провести свой летний отпуск вместе с «Азбукой денег».

 

Каждое лето (в первой половине августа) я организую выездной «Практикум по инвестициям».

  • Проходит он в потрясающе красивом месте на юге России.
  • Это горнолыжный курорт Домбай (200 км от аэропорта Минеральные воды).
  • Снега летом уже не будет, но будут высоченные горы, огромные ледники и водопады, вкуснейшая кавказская кухня и 9 дней общения на тему инвестиций.
  • Предусмотрен отдельный блок, посвященный обучению верховой езде и конным прогулкам (подходит для самых начинающих и ранее не сидевшим на лошадях).
  • Будет интересно, полезно, вкусно и с приключениями!

ВСЕ ПОДРОБНОСТИ И ФОТО О ЛЕТНЕМ «ПРАКТИКУМЕ ПО ИНВЕСТИЦИЯМ» СМОТРИТЕ ЗДЕСЬ

Домбай Евстегнеев

Домбай Евстегнеев

Что не так с «дивидендной стратегией» инвестирования? 5 минусов покупки акций с большими дивидендами

Мир больших денег и инвестиций наводнен мифами, лже-экспертами и разного рода псевдо-инвестициями.

 

И ладно бы если бы все эти «обманки» были просто безобидным сотрясанием воздуха, ан нет — многие из них навсегда лишают денег начинающих инвесторов, по простоте своей душевной поверивших им.

 

Например, последнее время стала популярной идея «жить на дивиденды от акций», чем-то напоминающая пассивный доход Роберта Кийосаки.

 

дивидендная стратегия инвестирования

Хотя сама идея получения дивидендов не нова и вполне реальна, но вот описываемый лже-экспертами подход явно утопичен.

 

Предлагаю в сегодняшней статье нам вместе разобраться, какие есть минусы у «дивидендной стратегии», и что не так с разумной вроде бы идеей приобретения акций ради получения дивидендов.

 

Пять минусов акций с большими дивидендами:

 

1) Выплата дивидендов это плохо

 

Так считает Уоррен Баффет, самый богатый инвестор современности.

 

Дело в том, что это является явным сигналом некомпетентности топ-менеджмента компании-эмитента:

  • Ибо вместо того, чтобы вкладывать (т.е. реинвестировать) полученную прибыль в развитие бизнеса, деньги выводятся и банально «проедаются».
  • По факту получается, что выплата дивидендов наносит прямой ущерб компании, что чревато в дальнейшем полным исчезновением как самого бизнеса, так и дивидендов.

Многие весьма крупные IT-компании (например, Яндекс, Amazon и им подобные) вообще не платят дивиденды, а пускают их в рост компании.

 

Что приводит к росту прибыли и котировок акций компании (т.е. к росту финансового благосостояния акционеров, держателей акций компании).

 

2) Слабая диверсификация портфеля

 

Что означает чрезмерно высокий риск для денег, вложенных инвестором в дивидендные акции.

  • Этот риск обычно реализуется при кризисе в экономике, внезапном приходе «медвежьего» рынка и т.п. финансовой нестабильности.
  • С таким «гусарским» подходом от дивидендов (и от капитала инвестора) скоро останется лишь пустое место.

ПРОТИВОЯДИЕ: Планомерное формирование сбалансированного инвест.портфеля, состоящего из разных валют и разного класса активов.

 

3) Прошлые результаты не определяют результаты в будущем

 

Сегодня «дивы» есть, завтра их нет.

 

Ибо «ничто не вечно под луной», в т.ч. и дивиденды (т.е. устойчивая прибыль компании- эмитента).

 

В рыночной экономике нет никаких гарантий размера дивидендной доходности, как и самого факта её наличия в будущем.

 

4) Дивидендный гэп

 

Эта неприятная штука случается в тот самый момент, когда компания собирается выплачивать дивиденды, — стоимость её акций падает, как правило, на величину дивидендов.

 

Получается, что по факту «овчинка выделки не стоит».

 

К тому же, добавьте обязанность уплатить налог на полученный доход (что отрицательно влияет на общую доходность дивидендной стратегии).

 

5) Нацеленность на доходность признак инвестиционной безграмотности

 

Увы, наши люди привыкли выбирать инвестиций по следующему принципу: «там, где доходность выше».

 

Именно отсюда «растут ноги» постоянных скандалов с лохотронами, финансовыми пирамидами и прочими хайпами/скамами.

 

ПРОТИВОЯДИЕ: Изучите, как инвестируют по-настоящему богатые люди. И поступайте аналогичным образом. Для них фондовый рынок — это возможность сохранить покупательскую способность своих денег (другими словами, не только защитить их от инфляции, но и значительно обогнать её).

 

P.S.

 

Если вы хотите глубже разобраться в теме инвестиций и грамотного приумножения своих денег, то РЕКОМЕНДУЮ ВАМ ЗАПИСАТЬСЯ НА МОЮ УДАЛЕННУЮ КОНСУЛЬТАЦИЮ ПО ПОВОДУ ИНВЕСТИЦИЙ

 

Это позволит вам получить мою личную «обратную связь» по поводу сделанных вами инвестиций, а также избежать или полностью устранить досадные ошибки, ведущие к убыткам и полной потере вложенных денег.

Пирамиды, лохотроны и быстрые схемы обогащения: Как их избежать и не лишиться там своих денег

Навязчивая реклама «атакует» нас буквально повсюду, обещая быстрые заработки или огромные проценты на вложенный капитал.

 

Подобной рекламы особенно много в социальных сетях.

 

В этой статье мы поговорим о том, как вовремя распознать пирамиду, чтобы не попасть в лапы ушлых жуликов и не отдать им безвозвратно свои деньги.

Жизнь без долларов

1) Соц.сети превратились в «мышеловку»

 

Социальные сети сегодня переполнены заманчивыми картинками «красивой жизни» и рекламой, гарантирующей невероятно быстрое туда попадание.

 

Если вы натолкнулись на пафосные фотографии дорогих автомобилей, роскошных особняков или шампанского на борту частного самолета, то скорее всего они являются вкусной приманкой в «маркетинговой мышеловке» по продаже схем быстрого обогащения.

 

Подобные рекламные манипуляции отнюдь не новы, они существуют десятки (если не сотни) лет. Но после появления социальных сетей они стали охватывать гораздо большую аудиторию, чем раньше — в доинтернетную эпоху.

 

2) Как распознать финансовую пирамиду, лохотрон и т.п. схемы быстрого обогащения?

 

Выявить мошенников порой может быть очень сложно или даже невозможно.

 

Они научились отлично маскироваться под вполне благонадежные инвестиционные компании, прорывные старт-апы или трендовые финансовые проекты.

 

Дело в том, что облапошивая лохов и наивных простофиль, они зарабатывают многие миллиарды! Именно на эти деньги они нанимают лучших креативщиков, психологов и трафик-менеджеров.

 

ЧТО ДЕЛАТЬ: Самая лучшая стратегия по непопаданию в лапы мошенников выглядит так — изначально считайте лохотроном все рекламные предложения, поступающие к вам по любым рекламным каналам. Не ленитесь по 100 раз перепроверить всю доступную вам информацию (включая лицензии, отзывы и т.п.), ведь на кону стоят ваши деньги. Которых вы рискуете навсегда лишиться.

 

3) Слишком хорошо, чтобы быть правдой

 

Если вам кажется, что эта фантастически прибыльная возможность слишком хороша, чтобы быть правдой, — то вам не кажется!

 

Ведь для того, чтобы жулики заработали деньги, кто-то другой должен их потерять.

 

Другими словами, единственным способом извлечения баснословной прибыли являетесь именно ВЫ (и миллионы таких же, по-детски наивно поверивших в красиво рассказанную им сказку).

 

4) Самые популярные схемы быстрого обогащения

 

Как правило, они нацелены на три «столпа богатства», коими общепризнанно являются недвижимость, бизнес и инвестиции.

 

Мошенники хорошо изучили человеческую психологию и умело играют на «струнах» жадности, алчности и глупости.

 

Вот по каким рекламных лозунгам можно определить пирамиду или лохотрон:

  • «Эта компания имеет больший потенциал роста, чем Amazon»;
  • «Инвестируйте в наш проект, пока не стало слишком поздно»;
  • «Вложите всего 100 долларов, чтобы через 3 дня начать зарабатывать по 10 тысяч долларов в неделю»;
  • «Эта многомиллиардная ниша/франшиза скрыта у всех на виду»;
  • «Как инвестировать в недвижимость без опыта и денег»;
  • «Используйте деньги других людей, чтобы стабильно зарабатывать миллионы на недвижимости»;
  • и т.п.

И НАПОСЛЕДОК:

 

Не существует простых способов, позволяющих быстро разбогатеть.

 

Вам нужно быть очень осторожным и крайне недоверчивым.

 

Всегда 100 раз подумайте, прежде чем поверить в то, что выглядит «слишком хорошо, чтобы быть правдой».

 

P.S.

 

ЗАПИШИТЕСЬ НА МОЮ УДАЛЕННУЮ КОНСУЛЬТАЦИЮ ПО ИНВЕСТИЦИЯМ и я помогу вам разобраться с вопросом грамотного вложения денег

Инвестиции с низким риском (и низкими затратами)

На что частные инвесторы обращают наибольшее внимание при выборе вариантов для вложения своих денег?

 

Ответ, казалось бы, совершенно очевиден — и в корне не верен!

 

Сегодня многие инвесторы гонятся, в первую очередь, за высокой доходностью или за «Альфой», как ее принято называть в узких инвестиционных кругах.

 

Но обуздать «Альфу», из года в год опережая средние показатели рынка, удается лишь считанным единицам из сотен миллионов частных инвесторов и управляющих крупными фондами.

Инвестиции с низким риском

В этой статье мы поговорим о том, на что на самом деле следует обращать внимание при вложении своих денег — дабы инвестировать с низкими рисками и низкими комиссиями за управление капиталом.

 

1) Забудьте про «Альфу»

 

Не ищите высокую доходность, ибо на рынке её практически не существует.

 

А если она и существует, то вы получите её в придачу «в одном флаконе» с запредельно высоким уровнем риска, что чревато полной потерей вложенных вами денег. Оно вам надо?

 

Вместо этого стремитесь двигаться без рисков, «оседлав» среднее движение рынков — покупая для этого банальные индексные фонды.

 

РЕЗУЛЬТАТ: Если вы будете двигаться «со средней скоростью» рынка, то на большом временном интервале вы получите намного более лучшую финансовую отдачу (по сравнению со «звёздным» управляющим, которому однажды посчастливилось обогнать «Альфу» — после чего удача от него надолго отвернулась).

 

2) «Прошлые результаты не гарантируют будущих результатов»

 

Эту прописную инвестиционную истину прекрасно знает каждый инвестор.

 

Знает, но почему-то разрешает себе наивно верить в невероятные «сказки», которые ему рассказывают ушлые маркетологи и одетые в дорогие костюмы управляющие инвест.фондов.

 

Кстати и те, и другие получают очень большие зарплаты, которые им платят из денег поверившим им (т.е. одураченных ими) клиентов.

 

РЕЗУЛЬТАТ: Вы избавитесь от детских иллюзий и напрасно-завышенных ожиданий. Тем самым, вы обеспечите себе наилучшие шансы на успех своих инвестиций.

 

3) Обстоятельно выясните, какие комиссии вы оплачиваете

 

Сделать это «наскоком» практически нереально, потому что инвестиционные компании их нарочито открыто не раскрывают.

 

Очень сложно получить достоверное представление о полной сумме, взымаемых с нас (и с наших денег) комиссий и всевозможных сборов.

 

Их нет в явном виде на сайтах и в маркетинговых буклетах, они отсутствуют в ответах службы поддержки — с чем я неоднократно сталкивался при личном общении с сотрудниками банков и инвест.компаний, чьим клиентом я являюсь уже не один десяток лет.

 

РЕЗУЛЬТАТ: Пользуйтесь услугами наименее «жадных» представителей инвест.индустрии. В противном случае с вас цинично «состригут» большую часть заработанного на ваших деньгах профита.

 

4) Изучение рыночных прогнозов является пустой тратой времени

 

Так считает самый богатый инвестор современности — Уоррен Баффет (он же, по совместительству, один из самых богатых людей на нашей планете).

 

Любые макроэкономические прогнозы, а равно «предсказания» будущих трендов на финансовых рынках или изменений котировок ценных бумаг не стоят «выеденного яйца».

 

Ввиду полной невозможности «видеть будущее».

 

РЕЗУЛЬТАТ: Состав вашего инвест.портфеля формируется, опираясь на ваши финансовые цели, возможности и склонность в риску. И тогда никакие внешние факторы не смогут оказать на него сколь бы то ни было значимого влияния.

 

5) «Медвежьи рынки» — это врожденная особенность фондового рынка

 

Без периодических коротких рецессий и глубоких затяжных «медвежьих» обвалов на фондовом рынке не возникало было никаких рисков и, следовательно, мы как частные инвесторы не смогли бы получать свою весьма неплохую «премию за риск» по приобретенным нами акциям.

 

Однако большинству инвесторов, умом отчетливо понимающих этот феномен, крайне трудно удается «удержать в узде» свои эмоции: жадность и зависть на «бычьем» рынке или страх и панику на «медвежьем».

 

По факту получается, что медвежьи рынки — это механизм, который предназначен для перехода вложенных денег и активов от тех, у кого более слабые нервы и у кого отсутствует тщательно продуманная стратегия долгосрочных инвестиций, к тем, у кого более сильные желудки (а нервы, как стальные канаты), грамотно составленные инвестиционные планы, дисциплина строгого соблюдения этих планов и отличное понимание требуемых действий в случае наступления на рынке «медвежьего» обвала.

 

И НАПОСЛЕДОК:

 

Стратегия получения стабильного успеха в инвестициях состоит в том, чтобы «действовать как почтовая марка, которая приклеивается к конверту, пока он не достигнет места назначения» — так считает Уорен Баффет.

 

Другими словами, частные инвесторы должны безукоризненно придерживаться своего плана инвестиций и распределения активов до тех пор, пока они не достигнут своих финансовых целей.

 

ДОПОЛНИТЕЛЬНО:
 
Если вам нужна моя поддержка при вложении и приумножении денег, то рекомендую записаться на мою удаленную скайп-консультацию по инвестициям.

 

ЗДЕСЬ ВЫ СМОЖЕТЕ ПРОЧИТАТЬ ОПИСАНИЕ КОНСУЛЬТАЦИИ И ОСТАВИТЬ СВОЮ ЗАЯВКУ НА ЕЕ ПРОВЕДЕНИЕ

Куда вложить деньги, чтобы заработать (а не потерять)

Читатели моих статей часто просят меня в комментариях дать им совет по инвестициям.

 

И в 100% случаев правильный ответ на их вопрос: «Куда лучше вложить деньги?» — звучит следующим образом: «Это зависит от вашей финансовой ситуации».

 

Я понимаю, что подобный ответ сильно раздражает. Но всё дело в том, что в инвестициях нет простых и односложных советов. И, обычно, нужно задать массу уточняющих вопросов для того, чтобы дать какие-либо более-менее точные рекомендации.

Куда вложить деньги

В этой статье я обозначу 7 точек внимания, которые обязательно следует учитывать каждому начинающему инвестору:

 

1) Люди боятся инвестировать

 

Хотя, на самом деле, им стоит опасаться печально-катастрофических последствий того, что они сейчас совсем не инвестируют.

 

Ведь, тем самым, они обрекают себя на полное отсутствие «заначки» и так называемой «финансовой подушки», они не создают свой финансовый капитал — и поэтому на пенсии им будет практически невозможно продолжать сохранять достойный образ жизни.

 

2) Регулярно вкладывать деньги

 

Недостаточно только лишь однажды проинвестировать свои деньги. Пусть даже и весьма крупную сумму.

 

Грамотные инвестиции предполагают ежемесячное инвестирование некоторой части получаемой зарплаты + ежегодная ребалансировка ранее сделанных вложений.

 

Подобный подход делает инвестиции весьма несложным процессом, не требующим наличия глубокоспециализированных знаний и постоянного личного присутствия на рынке.

 

3) Инвестиции должны быть рациональными, а не эмоциональными

 

Но начинающие инвесторы ведут себя в точности до наоборот.

 

Поэтому как только они слышат новость о стремительном росте акций Tesla или новом хайпе на крипте — они тут же теряют весь свой здравый смысл и превращают процесс вложения денег в некий аналог азартной игры.

 

А «в казино выигрывают только владельцы казино».

 

4) СМИ цинично «раскачивают» эмоции

 

Тем самым провоцируя начинающих инвесторов совершать массу лишних телодвижений.

 

Информационного шума, а точнее информационного «мусора», добавляют всевозможные новоявленные гуру, финансовые консультанты и аналитики из инвест.компаний.

  • Они с умным видом предсказывают будущие тренды на рынке и прогнозируют дальнейшее движение котировок.
  • Забывая при этом упомянуть, что «грош цена» всем их предсказаниям — т.к. будущее не предсказуемо по определению.

Поэтому если вы будете пропускать «мимо ушей» все новостные публикации и прогнозы аналитиков, то вы сохраните в целости свои нервы и дадите возможность своим инвестициям принести вам более высокую доходность.

 

5) Инвестируйте как в хорошие, так и в плохие времена

 

На финансовых рынках постоянно происходят резкие колебания.

 

И, как показывает практика, никто в состоянии знать всего, что может вызвать подобную высокую волатильность.

 

Поэтому заранее приготовьте некоторый денежный резерв на тот случай, если внезапно появится хорошая инвестиционная возможность.

 

6) Индексное инвестирование на долгосрок

 

Регулярно и последовательно инвестируя на фондовом рынке, вы сможете со временем создать крупный финансовый капитал.

 

Для этого придерживайтесь портфельного подхода, ежемесячно приобретая разные валюты, индексные фонды и активы разного класса.

 

7) Созданный капитал переведите в консервативные инструменты

 

После того, как ваши вложения на фондовом рынке «превратят» вас в настоящего миллионера, переведите большую часть своего капитала в низкорисковые инструменты — и наслаждайтесь получением стабильного рентного дохода.

 

ДОПОЛНИТЕЛЬНО:
 
1) Если вам нужна моя поддержка при вложении и приумножении денег, то рекомендую записаться на мою удаленную скайп-консультацию по инвестициям.

 

ЗДЕСЬ ВЫ СМОЖЕТЕ ПРОЧИТАТЬ ОПИСАНИЕ КОНСУЛЬТАЦИИ И ОСТАВИТЬ СВОЮ ЗАЯВКУ НА ЕЕ ПРОВЕДЕНИЕ

 

2) Летний отпуск вместе с «Азбукой Денег»

 

Если вы пока что ещё не решили, где проведете свой летний отпуск в этом году, то предлагаю вам присоединиться к нам.

  • Каждое лето я организую выездной «Практикум по инвестициям».
  • Проходит он в потрясающе красивом месте на юге России.
  • Это горнолыжный курорт Домбай (200 км от аэропорта Минеральные воды).
  • Снега летом уже не будет, но будут высоченные горы, огромные ледники и водопады, вкуснейшая кавказская кухня и 9 дней общения на тему инвестиций.
  • Предусмотрен отдельный блок, посвященный обучению верховой езде и конным прогулкам (подходит для самых начинающих и ранее не сидевшим на лошадях).

Будет интересно, полезно, вкусно и с приключениями!

 

ВСЕ ПОДРОБНОСТИ О ЛЕТНЕМ ПРАКТИКУМЕ ПО ИНВЕСТИЦИЯМ СМОТРИТЕ ЗДЕСЬ

Архивы