Мир инвестиций в последние годы видоизменяется гораздо стремительнее, чем когда-либо раньше.

Я занимаюсь инвестициями с далёкого 1993 года — поэтому многое повидал на своём веку.

Мне есть, с чем сравнивать, и есть ряд мыслей, которыми я бы хотел поделиться со своими читателями.

трендовые инвестиции

Скорость изменений, происходящих в инвест.индустрии, с каждым годом растёт и она не собирает замедляться.

Скажу вам честно — если бы я начинал инвестировать в наши дни (а не почти 30 лет назад), то я бы однозначно наделал кучу ошибок и, наверняка бы, безвозвратно потерял вложенные деньги.

• Если 30 лет назад вообще НЕ было никакой информации об инвестициях, то сейчас её стало СЛИШКОМ много.
• Причем, информации разношёрстной, зачастую противоречивой и в большинстве своём непроверенной (фейковой — как стало модно говорить).
• Сегодня слишком много инвестиционного «шума», от которого слишком мало толка.

И если вы совсем перестанете смотреть финансовые новости, то вы совершенно ничего не потеряете.

В этой статье предлагаю поговорить о 5 модно-трендовых инвестициях, которые по факту «инвестициями» вовсе не являются.

1) Котировки акций Tesla за год выросли на 700%

Это был аттракцион неслыханной щедрости и ажиотажной жадности.

Сегодня «на коне» инвест.идеи от Кэти Вуд, которая фанатично верит в инновационные технологии.

Но если предельно говорить профессионально, то её подход к вложению денег гораздо больше похож на азартную игру, чем на здравые инвестиции.

2) Электромобили вытеснят ДВС к 30-м годам

Практически все автомобильные гиганты делают на это ставку.

И выделяют на развитие у себя этого направления огромные бюджеты.

И всё же пока что стоит «притормозить» свои инвестиции в индустрию электромобилей — ввиду того, что продукт ещё очень сырой и коммерчески предельно слабенький.

3) Покупка китайских акций = инвестиции в коммунистов

Мы это проходили в нашей стране 100 лет назад.

• Увы, ничем хорошим этот крайне жестокий социальный «эксперимент» не закончился.
• Поэтому инвестиции в китайские компании — это, по сути своей, азартная игра с непредсказуемых исходом.

ВАЖНО!!! Напоминаю вам, что настоящий инвестор хладнокровно «режет» все риски. Ибо только это и позволяет ему всегда оставаться при своих деньгах (а не с дыркой от бублика).

4) Крипто-лотерея

Запредельно «серая» зона. Никем и ничем законодательно не регулируемая.

Рост стоимости крипты сменяется не менее стремительный падением.

Поэтому диагноз однозначен — это покупка лотерейных билетов. Да, их можно купить ради развлечения (но не ради грамотного вложения денег с целью их приумножения). Не стоит добавлять дополнительный (и избыточный) риск в свой инвест.портфель.

5) Социально-ответственное инвестирование

Это модно.

На этом «плюсы» данного типа вложения денег закончились (по факту, даже не начавшись).

P.S.

Приглашаю вас на свой ежемесячный бесплатный вебинар про деньги и финансовое благосостояние.

В этот раз мы будем говорить о том, что крайне редко попадает в зону нашего внимания — и даже понимания.

Разберём 10 неочевидных фактов о деньгах, которые способны сделать вас богаче (Если вы того захотите, конечно же).

1) Дата проведения вебинара: 5 августа, четверг, в 20:00 по мск

2) Участие в вебинаре для моих подписчиков: бесплатное.

 
Для бесплатного участия в вебинаре 5 августа Вам необходимо зарегистрироваться, введя свой е-майл в форму и нажав кнопку «ДА, Я БУДУ УЧАСТВОВАТЬ»

P.S.

Также напоминаю вам про возможность с 9 по 17 августа провести свой летний отпуск вместе с «Азбукой денег».

 

Каждое лето (в первой половине августа) я организую выездной «Практикум по инвестициям».

• Проходит он в потрясающе красивом месте на юге России.
• Это горнолыжный курорт Домбай (200 км от аэропорта Минеральные воды).
• Снега летом уже не будет, но будут высоченные горы, огромные ледники и водопады, вкуснейшая кавказская кухня и 9 дней общения на тему инвестиций.
• Предусмотрен отдельный блок, посвященный обучению верховой езде и конным прогулкам (подходит для самых начинающих и ранее не сидевшим на лошадях).
• Будет интересно, полезно, вкусно и с приключениями!

ВСЕ ПОДРОБНОСТИ И ФОТО О ЛЕТНЕМ «ПРАКТИКУМЕ ПО ИНВЕСТИЦИЯМ» СМОТРИТЕ ЗДЕСЬ

Домбай Евстегнеев

Наши опасения по поводу «пузыря» на фондовом рынке чрезмерно раздуты — так ли это на самом деле?

Прошло почти 15 лет после ипотечного кризиса, переросшего в затяжную «Великую рецессию», и больше 20 лет после краха интернет-доткомов.

Этого времени оказалось вполне достаточно для того, чтобы люди практически полностью забыли о финансовых потрясениях тех лет. Плюс успело вырасти новое, ещё «не пуганное» большими кризисами поколение, которое пока что не «попадало на деньги» в тех поистине катастрофических масштабах.

Александр Евстегнеев

В этой статье предлагаю нам поговорить о нездоровом «перекосе» на финансовых рынках и в недвижимости, которые в любой момент могут обрушиться — и навсегда похоронить под своими обломками деньги, вложенные населением.

Три причины, почему это ещё не «пузырь» в критической фазе «предлопанья»:

1) Недвижимость и фондовый рынок растут «как на стероидах»

Однако, несмотря на явные перекосы и углубляющиеся дисбалансы, ситуация сегодня совсем не похожа на «золотую эпоху» доткомов.

На которой я, кстати, потерял 100 тысяч долларов.

Интернет-пузырь доткомов (для тех, кто не знает или забыл, — это технологические стартапы, которые не генерили существенной прибыли, но невероятно много обещали своим инвесторам, но так и не смогли выполнить обещанное) надулся и лопнул на интервале 1995-2001 г.г.

• Многие из них по сути были полными бизнес-«пустышками», т.е. голой идеей, не подкрепленной реальной выручкой.
• И, когда в марте 2001 года котировки их акций стремительно рухнули, то вся индустрия доткомов оказалось на поверку «голой» и бесперспективной.

Отличие сегодняшнего «предпузыря» от тогдашнего состоит в том, что многие современные бизнес-империи являются признанными лидерами с огромной долей рынка и приносят сверхприбыль (+ они накопили большой кэш на своих банковских счетах).

2) «Вертолетные деньги» против ипотечных

Ипотечный кризис 2008 года был спровоцирован массированной раздачей кредитных денег под высоко-рискованные сделки с недвижимостью.

Охватившее тогда банкиров безумие закончилось вполне ожидаемо — чередой банкротств самых топовых финансовых компаний и началом «Великой рецессии», отголоски которой мы всё ещё повсеместно не только наблюдаем, но и ощущаем на своем собственном кошельке.

Сегодня рост всех рынков (в т.ч. рынка недвижимости) происходит за счет веерного раскидывания государством так называемых «вертолетных денег». Их не нужно возвращать, в отличие от кредитных.

3) Экономика растет за счет низкой базы

Сейчас глобальная экономика попросту отыгрывает то сильнейшее падение 2020 года, когда её насильно поставили на «санитарную паузу».

Она быстро поднимается «с колен», восстанавливая утраченные позиции.

Несомненно, есть отдельные очаги излишнего оптимизма и бизнес-глупости. Они всегда есть — и, в данный момент, это не критично.

Мир больших денег и инвестиций наводнен мифами, лже-экспертами и разного рода псевдо-инвестициями.

И ладно бы если бы все эти «обманки» были просто безобидным сотрясанием воздуха, ан нет — многие из них навсегда лишают денег начинающих инвесторов, по простоте своей душевной поверивших им.

Например, последнее время стала популярной идея «жить на дивиденды от акций», чем-то напоминающая пассивный доход Роберта Кийосаки.

дивидендная стратегия инвестирования

Хотя сама идея получения дивидендов не нова и вполне реальна, но вот описываемый лже-экспертами подход явно утопичен.

Предлагаю в сегодняшней статье нам вместе разобраться, какие есть минусы у «дивидендной стратегии», и что не так с разумной вроде бы идеей приобретения акций ради получения дивидендов.

Пять минусов акций с большими дивидендами:

1) Выплата дивидендов — это плохо

Так считает Уоррен Баффет, самый богатый инвестор современности.

Дело в том, что это является явным сигналом некомпетентности топ-менеджмента компании-эмитента:

• Ибо вместо того, чтобы вкладывать (т.е. реинвестировать) полученную прибыль в развитие бизнеса, деньги выводятся и банально «проедаются».
• По факту получается, что выплата дивидендов наносит прямой ущерб компании, что чревато в дальнейшем полным исчезновением как самого бизнеса, так и дивидендов.

Многие весьма крупные IT-компании (например, Яндекс, Amazon и им подобные) вообще не платят дивиденды, а пускают их в рост компании.

Что приводит к росту прибыли и котировок акций компании (т.е. к росту финансового благосостояния акционеров, держателей акций компании).

2) Слабая диверсификация портфеля

Что означает чрезмерно высокий риск для денег, вложенных инвестором в дивидендные акции.

• Этот риск обычно реализуется при кризисе в экономике, внезапном приходе «медвежьего» рынка и т.п. финансовой нестабильности.
• С таким «гусарским» подходом от дивидендов (и от капитала инвестора) скоро останется лишь пустое место.

ПРОТИВОЯДИЕ: Планомерное формирование сбалансированного инвест.портфеля, состоящего из разных валют и разного класса активов.

3) Прошлые результаты не определяют результаты в будущем

Сегодня «дивы» есть, завтра их нет.

Ибо «ничто не вечно под луной», в т.ч. и дивиденды (т.е. устойчивая прибыль компании- эмитента).

В рыночной экономике нет никаких гарантий размера дивидендной доходности, как и самого факта её наличия в будущем.

4) Дивидендный гэп

Эта неприятная штука случается в тот самый момент, когда компания собирается выплачивать дивиденды, — стоимость её акций падает, как правило, на величину дивидендов.

Получается, что по факту «овчинка выделки не стоит».

К тому же, добавьте обязанность уплатить налог на полученный доход (что отрицательно влияет на общую доходность дивидендной стратегии).

5) Нацеленность на доходность — признак инвестиционной безграмотности

Увы, наши люди привыкли выбирать инвестиций по следующему принципу: «там, где доходность выше».

Именно отсюда «растут ноги» постоянных скандалов с лохотронами, финансовыми пирамидами и прочими хайпами/скамами.

ПРОТИВОЯДИЕ: Изучите, как инвестируют по-настоящему богатые люди. И поступайте аналогичным образом. Для них фондовый рынок — это возможность сохранить покупательскую способность своих денег (другими словами, не только защитить их от инфляции, но и значительно обогнать её).

P.S.

В этот четверг дам свой ответ на вопрос: «Никогда не инвестировал! С чего начать»?

Помимо этого вопроса, на вебинаре я отвечу еще на 12 вопросов, связанных со вложением денег.

Второй вебинар нашей летней «Подготовительной группы для начинающих инвесторов» состоится в этот четверг вечером.

Приглашаю всех тех, кто никак не может решиться начать инвестировать (и грамотно приумножать свои накопления).

ПЕРЕЙДИТЕ СЮДА, ЧТОБЫ ПРИНЯТЬ УЧАСТИЕ В ВЕБИНАРЕ + ПОЛУЧИТЬ ЗАПИСЬ НА СВОЙ Е-МАЙЛ

Александр Евстегнеев

Именно из-за жадности брокеров и инвест.банкиров разоряются частные инвесторы.

Об этом факте свидетельствует и мой личный опыт, и соответствующие выводы экспертов.

Такого мнения, в частности, придерживается известная американская компания Morningstar (крупное аналитическое и рейтинговое агентство США).

комиссия брокер

Приведу три примера в доказательство того, что инвесторов буквально «разоряют» высокие комиссии брокеров:

1) Начну со своего личного (и крайне неприятного для меня) опыта

4 разных индексных фонда (ПИФ), в которые я долгое время вкладывал свои деньги, были принудительно закрыты их Управляющими компаниями.

Точнее говоря, они были НЕ закрыты, а принудительно (т.е. не спрашивая мнения клиентов, в т.ч. моего) конвертированы в фонды акций.

Для тех, кто пока что ещё не понимает разницы между индексными фондами и фондами акций, поясняю:

• Индексный фонд слепо придерживается индексной стратегии управления деньгами (т.е. покупает ценные бумаги, соответствующие составу фондового индекса — для примера, в России это индекс Мосбиржи);
• Фонд акций является активно управляемым. Другими словами, что взбредет в голову его Управляющих, то они и сделают с переданными им в управление клиентскими деньгами;
• Так один из фондов, чьим клиентом я являюсь, стал вообще покупать акции второго эшелона!!! Хотя я на это свое добро не давал!!! Ввиду того, что это заведомо ЗАПРЕДЕЛЬНО высокий риск;
• После подобного беспредела я написал жалобу в Центробанк, на что мне был дан ответ — всё в рамках закона и что УК, в рамках договора, имела право это сделать. Ну, и я тогда имею полное право вывести оттуда все свои деньги и больше туда никогда не инвестировать.

А знаете истинную причину: ДЛЯ ЧЕГО они конвертировали индексный фонд в активно управляемы фонд акций?

Исключительно только ради СВОЕЙ НАЖИВЫ — это позволило им в 4 раза увеличить комиссию, взымаемую с клиентов.

2) «Раздевающая» клиентов арифметика

Математический пример того, как жадность брокеров и инвест.банкиров «разоряет» их клиентов за счет высоких комиссий.

Предположим, что наш инвест.портфель растет вместе с рынком на 7% в год в течение 40 лет.

Так вот:

• комиссионные сборы в размере 1% «отнимут» 31% от финальной величины портфеля;
• комиссия в 2% «заберёт» 53%;
• комиссия в 3% «ограбит» на 68%.

Эти расчеты будут справедливы даже в том случае, если в них ввести другую ставку предполагаемой доходности.

3) Рекламная «лапша» на ушах инвесторов

Инвест.банкиры цинично вешают нам «лапшу на уши», рассказывая о своих потрясающих успехах и первых местах в различных рейтингах и номинациях.

Проблема состоит в том, что мы НЕ ВИДИМ вынужденно закрытые ими фонды, которые ушли с рынка по причине своей неэффективности.

В рекламе и маркетинговых материалах мы видим только припудренную полу-правду: они показывают нам только самые блестящие результаты, почему-то «забывая» рассказать о своих поражениях и огромных «кладбищах» закрытых ими фондов.