Пассивный доход от дивидендных акций (Насколько он хорош и стоит ли «овчинка» выделки?)

Инвесторы при вложении своих денег используют сильно разные стратегии.

 

Один из самых частых советов, которые даются зеленым новичкам, — покупка дивидендных акций.

 

Аргументом в пользу инвестиций в дивиденды называют то, что вы сможете заработать на акциях сразу двумя способами: и (1) на росте их котировок, и (2) регулярно получая дивиденды (как часть прибыли компании-эмитента).

Александр Евстегнеев

ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ!

 

С этим аргументом не всё так однозначно — именно поэтому я и решил написать эту статью с кратким разбором «плюсов» и «минусов» вложения денег в дивидендные акции.

 

Дело в том, что инвестиции в отдельные акции отдельных компаний связаны с невероятно большим риском. Ведь далеко не каждый из нас способен провести глубокий и всесторонний анализ деятельности компании-эмитента, на чьи дивиденды мы соблазнились.

 

А покупка акций по совету других людей — это всегда сродни покупки «кота в мешке», т.е. упование сугубо на удачу (чего настоящий инвестор не имеет право себе позволить).

 

1) Что такое «дивидендные акции»?

 

Купив их, вы получаете право получать дивиденды (т.е. часть прибыли, полученной в результате деятельности компании-эмитента акций).

 

Это ваше право, но не обязанность компании ВСЕГДА выплачивать дивиденды.

 

Она может отказаться это делать, как вариант, сославшись на полученные убытки.

 

2) «Плюсы» дивидендных акций

 

Он всего лишь один — даже если фондовый рынок «штормит», а котировки акций стремительно обваливаются, вы всё равно сможете получить дивиденды.

 

Потому что, как правило, движение финансовых рынков «оторвано» от операционной деятельностью компании-эмитента.

 

Она продолжает работать и получать прибыль, не взирая на скачки=волатильность котировок её акций.

 

3) «Минусы» дивидендных акций

 

Эмитент может в любой момент уменьшить размер дивидендов, отложить срок их выплаты или же вовсе отказаться это делать.

 

Самый главный «минус» — это вложение денег только в одну компанию.
 
А любой бизнес может внезапно обанкротиться (со всеми вытекающими отсюда негативными последствиями для людей, вложившихся в него).

 

4) Дивидендные акции — панацея или же «обманка для лохов»?

 

Появилось даже устойчивое выражение «дивидендные аристократы»:

  • В нашей стране к ним относят акции Лукойл, НОВАТЭК, ТГК-1, НЛМК, Татнефть и т.д.
  • На американском рынке это Johnson & Johnson, Procter & Gamble, 3M, Coca-Cola, Dover и им подобные компании.

Критерий попадания в «аристократы» крайне прост — долгая позитивная история выплаты дивидендов этими эмитентами ценных бумаг.

 

Но, как мы с вами знаем, даже самые «голубокровные» аристократы часто спиваются, им рубят головы во время революций, они проигрывают состояния в рулетку и т.п. житейсткие будни, благодаря которым заканчивается любая именитая династия.

 

Точно так же обстоит дело и на фондовом рынке — в любой момент любая компания может «лопнуть», оставив «с носом» своих акционеров и кредиторов.

 

ВАЖНО! Далеко не все компании, выплачивающие дивиденды, являются качественным бизнесом, способным финансово процветать в долгосрочной перспективе.

 

Поищите «дивидендные» фонды. Это инвестиционные фонды (ПИФы), которые владеют акциями сразу многих дивидендных компаний. Вы можете инвестировать в них, тем самым значительно диверсифицируя свои вложения.

 

РЕЗЮМЕ:

 

1) Ключ к успеху с дивидендными акциями — убедиться, что вы инвестируете в правильные компании.

 

Потому что некоторые компании хорошо выглядят лишь на бумаге (на самом же деле, их дела идут плохо).

 

2) Долгосрочное инвестирование + Разные валюты + Широкая диверсификация по разным классам активов = Самый разумный способ инвестирования.

 

Настоящий инвестор не имеет право делать ставку только на один класс активов, пусть даже и доказавший свою надежность/доходность.

  • Котировки любых акций могут резко упасть и долго лежать на самом дне.
  • Размер дивидендов может внезапно уменьшиться или же вовсе бесследно «испариться».

3) Так что не стоит играть в русскую рулетку, ставя все свои деньги на дивидендные акции.

 

Ваш инвестиционный портфель должен быть грамотно сбалансирован, размещен в разных валютах и тщательно проверен на стрессо-риск-устойчивость.

 

P.S.

 

Рекомендую вам:

 

1) Изучить запись моего семинара «Альтернатива банковским депозитам. Куда вложить свои деньги после падения % по вкладам».

 

* Вам предоставляется скидка в размере 70% от обычной стоимости этого семинара.

 

ВСЕ ПОДРОБНОСТИ О СЕМИНАРЕ ЧИТАЙТЕ ЗДЕСЬ

 

2) Записаться ЗДЕСЬ на мою личную скайп-консультацию по поводу инвестиций

Недвижимость или акции: Что лучше купить с целью инвестиций?

«Куда выгоднее вложить деньги — в недвижимость или в акции»? — на этот вопрос многие люди хотят услышать четкий и однозначный ответ.

 

Я готов дать вам ответ, потому что уже много лет инвестирую и в акции, и в квадратные метры.

 

Если быть очень кратким, то всё сводится к вашим финансовым возможностям. Если хотите услышать развернутый ответ, то дочитайте эту мою статью до конца.

купить недвижимость

1) Все варианты хороши, выбирай на вкус

 

Есть люди, сколотившие свой капитал на акциях.

 

А есть такие, которые сделали состояние на недвижимости.

 

Третьи грандиозно преуспели в своём бизнесе. Четвертые на облигациях и т.п. финансовых инструментах.

 

Так что хорошо заработать можно на чем угодно! Тут самое главное — не быть дилетантом и не наделать глупостей. А всё остальное приложится: вы сможете разбогатеть и на акциях, и на недвижимости, и на чем угодно.

 

2) Три аргумента в пользу того, почему недвижимость лучше (чем акции)

 

Во-первых, недвижимость можно «пощупать руками». Это любимая фраза фанатов вложения в квадратные метры, которую они массово пишут в комментариях к моим статьям.

 

Но, на мой взгляд, — это достаточно спорный аргумент (т.к. он отчетливо отражает страхи тех, кто лишился своих денег, неудачно вложив их в финансовые пирамиды и «лопнувшие» банки).

 

Во-вторых, доход от недвижимости полностью зависит исключительно от вас. Потому что вы сами решаете: где и что купить, какой ремонт сделать, кому сдавать в аренду, за сколько продать и т.п.

 

В-третьих, можно взять ипотеку, т.е. использовать в сделке «рычаг» в виде заемных денег.

 

3) Четыре причины, по которым акции гораздо лучше недвижимости

 

Во-первых, акции — это единственный класс активов, который способен обогнать инфляцию на длинном горизонте вложения денег.

 

Если говорить о недвижимости, то ее стоимость растет в рублях, но при этом она падает в долларах (что согласитесь, делает ее крайне невыгодной инвестицией).

 

Во-вторых, акции можно мгновенно купить и моментально продать. Комиссия за совершенную вами сделку на фондовом рынке составит десятые и сотые доли процентов.

 

Недвижимость, в отличие от акций, невозможно так быстро продать (по хорошей цене). И комиссионные за сделку с квадратными метрами вы «отвалите» очень немаленькие.

 

В-третьих, сделки с акциями требуют меньше усилий — просто нажать на одну кнопочку. С недвигой, особенно с рентной, провернуть такой «фокус» явно не получится.

 

В-четвертых, недвижимость дорого стоит и среднестатистический человек, при всём своем желании, не сможет купить сразу много объектов (да ещё и находящихся в разных странах).

 

Акции же легко можно купить «оптом», скажем, при помощи вложения в индексные фонды — причем, не только в российские, но и в зарубежные — так что при вложении даже всего 100 рублей в акции вам обеспечена невероятно широкая диверсификация.

 

РЕЗЮМЕ:

 

Акции обгоняют инфляцию, недвижимость дешевеет в долларах.

 

Каждый, кто стремится к устойчивому финансовому благосостоянию должен владеть как акциями, так и недвижимостью (и многими другими инструментами разных классов активов).

 

P.S.

 

Рекомендую вам:

 

1) Изучить запись моего семинара «Альтернатива банковским депозитам. Куда вложить свои деньги после падения % по вкладам».

 

* Вам предоставляется скидка в размере 70% от обычной стоимости этого семинара.

 

ВСЕ ПОДРОБНОСТИ О СЕМИНАРЕ ЧИТАЙТЕ ЗДЕСЬ

 

2) Записаться ЗДЕСЬ на мою личную скайп-консультацию по поводу инвестиций

Разбогатеть помогут «вкусные» привычки и ритуалы

Стать богатыми хотят многие, но получается это далеко не у каждого.

 

Причина такой «печальки» банальна до безобразия — чрезмерная забывчивость людей, у которых «забот полон рот» и «семь пятниц на неделе».

 

В этой статье мы поговорим о том, какие новые «вкусные» привычки и ритуалы помогут вам разбогатеть.

Разбогатеть помогут «вкусные» привычки и ритуалы (Доступно каждому, кроме самых забывчивых)

1) Забывчивые и нестабильные

 

Расскажу реальную историю из своей жизни — она очень наглядно иллюстрирует причину хронического безденежья и низкого достатка у подавляющего числа наших сограждан.

 

Сегодня в бассейне я плавал совсем один. Было слегка непривычно, т.к. уже 3 недели как мое трехмесячное одиночное плавание в бассейне было нарушено новыми ЗОЖ-никами.

 

Но если до этого (поздней осенью и ранней зимой) в бассейн, кроме меня, никто не ходил из-за страха подхватить вирус, то сейчас стоило погодке чуть подиспортиться, как других пловцов словно смыло.

 

Ровно такую же картину я наблюдаю и в инвестициях: люди начинают ежемесячно вкладывать деньги, но через некоторое, как правило, весьма короткое время они прекращают это делать:

  • Происходит это по причинам крайне банальным: забыли, появились неожиданные расходы, снизились доходы и т.п. вполне ожидаемые житейские проблемы.
  • Но, согласитесь, что это НЕ ПОВОД прекращать инвестировать деньги. Ведь нет никакого смысла в разовых инвестициях!

В инвестициях — как и в плавании, ЗОЖ и во многих других гранях нашей жизни — важна постоянность, целенаправленность и безэмоциональная непреклонность в совершении одних и тех же (порой невероятно скучно-рутинных) действий.

 

2) Бить по гвоздю, пока его не забьете

 

Инвестировать следует ровно до тех пор, пока вы не создадите существенный финансовый капитал.

 

Плавать в бассейне (и нагружать себя посильными физическими упражнениями) нам предстоит всю нашу жизнь — чтобы чувствовать себя вечно молодым и высоко-ресурсным.

 

Потому что разовые усилия не принесут впечатляющего результата, а скорее, лишь наоборот, огорчат их отсутствием.

 

3) Как разбогатеть при помощи «вкусных» привычек и ритуалов

 

Вот что я придумал для себя, дабы не забывать регулярно инвестировать и ЗОЖ-ничать.

 

Уверен, что вы сможете придумать для себя нечто подобное.

 

Каждый раз, после утреннего заплыва в бассейне или занятий в спортзале, я иду завтракать в итальянскую кафешку:

  • И, пока я пью ароматный кофе в ожидании основного блюда, я захожу в свой онлайн-банкинг и закидываю небольшую сумму на инвестиции.
  • Получается «Три в одном» = ЗОЖ + Вкусный завтрак + Инвестиции.

ЗОЖ — это здоровый образ жизни. Инвестиции = регулярное приобретение валюты, акций и других финансовых инструментов (с прицелом на долгосрочный горизонт вложения денег).

 

РЕЗЮМЕ:

 

Разовые усилия тоже хороши, но они не приносят видимого результата.

 

Чтобы не забыть (или чтобы замотивировать) себя на регулярные действия, «заверните» их во вкусную упаковку (придумайте лакомые для себя ритуалы и новые привычки).

 

Воспользуйтесь моим опытом — богатейте вкусно!

 

P.S.

 

Рекомендую вам изучить запись моего семинара «Альтернатива банковским депозитам. Куда вложить свои деньги после падения % по вкладам».

 

* Вам предоставляется скидка в размере 70% от обычной стоимости этого семинара.

 

ВСЕ ПОДРОБНОСТИ О СЕМИНАРЕ ЧИТАЙТЕ ЗДЕСЬ

«День влюбленных в инвестиции». Онлайн и офлайн-формат

Приближается целая вереница гендерных праздников, когда в течение месяца мы будем всячески радовать противоположный пол, поздравлять и дарить подарки.

 

Финансовое благополучие нашей семьи — это, пожалуй, самый главный побудительный мотив для совершения инвестиций.

 

Поэтому я снова объявляю «День влюбленных в инвестиции», дабы придать свежий импульс «отношениям» с нашими деньгами и инвестициями.

 

Он будет проведен в 2-х форматах: офлайн и онлайн.

 

1) «Живая» встреча Инвесторов в Москве

 

Дата: суббота (13 февраля) и воскресенье (28 февраля), с 12:00 до 14:00

 

+ Мы разберем особенности инвестирования в «эпоху новой нормальности».

+ Каждый участник сможет наметить свои первоочередные шаги в качестве инвестора, а также способы нейтрализации возникающих рисков.

 

Стоимость участия в двух «живых» встречах (13 и 28 февраля) = 5 тысяч рублей.

 

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ НА СВОЕ УЧАСТИЕ В ЖИВОЙ ВСТРЕЧЕ ИНВЕСТОРОВ ВЫ МОЖЕТЕ ЗДЕСЬ

 

2) Для живущих далеко от столицы предусмотрен онлайн-формат глубокого погружения в инвестиции.

 

Для этого рекомендую вам изучить запись моего семинара «Альтернатива банковским депозитам. Куда вложить свои деньги после падения % по вкладам».

 

* Вам предоставляется праздничная скидка в размере 70% от обычной стоимости этого семинара.

 

ВСЕ ПОДРОБНОСТИ О СЕМИНАРЕ ЧИТАЙТЕ ЗДЕСЬ

 

Поздравляю вас с приближающимися Праздниками и желаю полного взаимопонимания с вашими финансами!

 

Живая встреча в Москве + Личная консультация + Летний отпуск с инвесторами

Три новости на сегодня:

 

1) Возобновляю проведение «живых» встреч инвесторов, после 10-месячного перерыва из-за антивирусных ограничений.

 

Встречаемся в центре Москвы (точный адрес сообщу дополнительно).

 

Дата: воскресенье 28 февраля (с 12:00 до 14:00) + воскресенье 14 марта (с 12:00 до 14:00)

 

Назвал я наши встречи так — «Инвестиции. Практикум. Четверо смелых».

 

Мы разберем особенности инвестирования в «эпоху новой нормальности», каждый участник сможет наметить свои первоочередные шаги и способы нейтрализации возникающих рисков.

 

Стоимость участия в двух встречах (28 февраля и 14 марта) = 5 тысяч рублей.

 

Почему «Четверо смелых»?

 

Потому что мы встретимся, если соберется четыре участника, которые не побоятся общаться без масок.

 

Практически у каждого второго москвича есть антитела, поэтому риск минимален, но он есть. Как и в случае грамотно сделанных инвестиций.

 

* Приглашаю на нашу встречу только тех, у кого есть «финансовая подушка», и кто регулярно читает мои статьи.

 

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ НА СВОЕ УЧАСТИЕ ВО ВСТРЕЧЕ ИНВЕСТОРОВ ВЫ МОЖЕТЕ ЗДЕСЬ

 

ПРОШУ СДЕЛАТЬ ЭТО В САМОЕ БЛИЖАЙШЕЕ ВРЕМЯ, чтобы я успел решить орг.вопросы и забронировать для нас подходящее помещение.

 

2) Моя личная консультация по инвестициям

 

Если вы живете далеко от Москвы и не сможете приехать/прилететь на нашу «живую» встречу,

 

то предлагаю вам записаться на мою удаленную скайп-консультацию по вложению денег и инвестициям.

 

ЧИТАЙТЕ ЗДЕСЬ ПОДРОБНОЕ ОПИСАНИЕ КОНСУЛЬТАЦИИ И ВЫБИРАЙТЕ ПОДХОДЯЩИЙ ВАМ ВАРИАНТ НАШЕГО ОБЩЕНИЯ

 

3) Летний отпуск вместе с инвесторами

 

Каждое лето я организую выездной «Практикум по инвестициям».

 

Проходит он в потрясающе красивом месте на юге России.

 

Это горнолыжный курорт Домбай (в 200 км от аэропорта Минеральные воды).

 

* Снега летом уже не будет, но будут высоченные горы, огромные ледники и водопады, вкуснейшая кавказская кухня и 9 дней общения на тему инвестиций.

 

Если вы пока что ещё не решили, где проведете свой летний отпуск в этом году, то предлагаю вам присоединиться к нам.

 

Будет интересно, полезно, вкусно и с приключениями!

 

ВСЕ ПОДРОБНОСТИ О ЛЕТНЕМ ПРАКТИКУМЕ ПО ИНВЕСТИЦИЯМ СМОТРИТЕ ЗДЕСЬ

Александр Евстегнеев

Почему я продал ОМС на серебро и купил ЕТФ на золото (Рассказываю подробности)

На этой неделе я провел частичную ребалансировку своего инвестиционного портфеля — именно об этом я кратко расскажу в сегодняшнем письме.

 

1) Напомню тем, кто лишь недавно стал моим подписчиком, что ребалансировка проводится 1-2 раза в год в случае большого движения на финансовых рынках.

 

Это позволяет, во-первых, перевести так называемую «бумажную прибыль» в реальные деньги, лежащие на вашем банковском счету, а во-вторых, вернуть удельный вес различных активов в исходные «идеальные» параметры вашего инвест.портфеля.

думать как инвестор

Александр Евстегнеев

 

2) Я закрыл ОМС (обезличенный металлический счет) на серебро

 

Более 10 лет я регулярно покупал серебро (используя ОМС).

 

Делал я это исключительно по совету сильно уважаемого мною Роберта Кийосаки.

 

Но, увы, Роберт в последнее время сильно «сдал» и многие его советы по вложению денег вызывают вполне обоснованные сомнения.

 

В частности, он продал всю свою недвижимость — хотя его книги приобрели всемирную популярность именно из-за массированной пропаганды «пассивного дохода», идущего от недвижимости.

 

3) Покупка драг.металлов — это высоко-рискованная спекуляция

 

Настоящий инвестор не может позволить себе держать «высокий риск» в своем портфеле.

  • + Именно поэтому доля драг.металлов не должна превышать 5-10% от общего объема вашего финансового капитала.
  • + К тому же, ОМС — это очень дорогой в обслуживании инструмент (ввиду несуразно огромного спреда между ценой покупки и ценой продажи металлов).

В этот понедельник я, следуя этим двум постулатам, закрыл свой «серебряный» ОМС, а на вырученные деньги приобрел ETF, инвестирующий в золото.

 

Таким образом я задействовал второй тип ребалансировки, который заключается в переводе своих денег в менее «жадные» компании и на менее «жадные» тарифы обслуживания (другими словами, я существенно снизил размер комиссий, взымаемых с моих инвестиций).

 

4) Продавать и покупать следует «траншами»

 

Это ещё один важный момент, про который я хочу вам напомнить.

 

Покупаем финансовые инструменты (и продаём их) мы не сразу одним лотом, а небольшими «кусочками» в течение длительного времени. Это называется «стратегией усреднения стоимости».

 

Поэтому я закрыл не все свои ОМС, а только в одном банке. И купил я золото не на всю сумму, а лишь на её половину. И продолжу процедуру «обмена» в течение ещё некоторого времени.

 

P.S.

 

Также напоминаю вам:

 

1) В следующую субботу, 13 февраля, я провожу в Москве «живую» Встречу инвесторов.

 

Присоединяйтесь к нам!

 

2) При необходимости вы всегда можете заказать мою удаленную скайп-консультацию по поводу инвестиций и грамотного вложения денег.

 

3) Проведите свой летний отпуск вместе с нами (в красивейшем месте на юге России).

 

Ежегодный выездной «Практикум по инвестициям» = будет интересно, полезно и с приключениями.

 

ВСЕ ПОДРОБНОСТИ О ВСТРЕЧЕ ИНВЕСТОРОВ В МОСКВЕ, МОЕЙ ЛИЧНОЙ КОНСУЛЬТАЦИИ И НАШЕМ СОВМЕСТНОМ ЛЕТНЕМ ОТПУСКЕ СМОТРИТЕ ЗДЕСЬ

Архивы