Чему научил инвесторов 2020 год? Пять важных уроков и выводов

2020 год был годом, который очень хочется, как можно скорее, забыть — как страшный сон.

 

Он стал для всех нас крайне жёстким стресс-тестом, и далеко не все инвесторы смогли его пройти без убытков.

 

Поэтому инвесторам (особенно начинающим) стоит запомнить 5 важных уроков, вынесенных из «ужасного» 2020 года.

Как избавиться от беспокойства о деньгах

уроки для инвесторов

Чему научил инвесторов 2020 год?

 

Пять важных уроков и выводов:

 

1) Подавляющее большинство инвест.прогнозов бесполезны

 

Прогнозирование поведения финансовых рынков — дело совершенно бессмысленное.

 

Так как практически никому не удается «предвидеть будущее» с какой-либо значимой степенью точности.

 

Поэтому при вложении своих денег мы не должны на них опираться. Скорее наоборот — мы должны их полностью игнорировать.

 

2) Волатильность, обвалы и «медвежьи» рынки = неизбежно ожидаемы

 

Нормой для финансовых рынков является их внезапное падение, равно как и их рост.

 

Поэтому вместо того, чтобы беспокоиться об этом (и пытаться предугадать точный момент, когда на рынках произойдут сильные движения), инвестор обязан сделать всё возможное, чтобы быть должным образом к ним подготовленным.

 

ЧТО ДЕЛАТЬ: Прямо сейчас обновите раздел «Риск-менеджмент» в своей личной инвестиционной декларации.

 

3) «Медвежьи» рынки — это проверка нашего темперамента

 

Опасно не само падение рынков. Опасно то, что мы делаем в этот момент.

 

Невероятно важно принимать рациональные, а не эмоциональные решения.

 

Ведь если наш инвест.портфель грамотно диверсифицирован и нацелен на долгосрок, то любой кризис пойдет ему только на пользу (а не во вред).

 

4) Ребалансировка портфеля «по триггеру»

 

Мы все отлично знаем теорию: активы надо покупать, когда они дешёвые.

 

Но когда мы видим, как рынок из «бычьего» стремительно превращается в «медвежий», то теория мгновенно забывается (или «забивается» бушующими эмоциями — в т.ч. страхом навсегда утратить свой капитал).

 

Именно поэтому каждый инвестор обязан заранее прописать правила управления рисками. И регулярно отрабатывать их на практике, проводя ребалансировку своего инвест.портфеля «по триггеру» большого движения на рынках.

 

5) Не сокращать свой горизонт во время кризиса

 

Дело в том, что долгосрочные инвестиции безопасны.

 

Потому что длинный горизонт вложения денег позволяет сглаживать до состояния «полной невидимости» все турбулентности, неизбежно-периодически возникающие на финансовых рынках.

 

ЧТО ДЕЛАТЬ: Инвестируйте регулярно и надолго. Покупайте разные валюты. Диверсифицируйтесь (т.е. покупайте разные активы и инструменты). Ребалансируйтесь (т.е. регулярно возвращайте свой инвест.портфель к первоначальным настройкам).

 

P.S.

 

Рекомендую вам:

 

1) Изучить запись моего семинара «Альтернатива банковским депозитам. Куда вложить свои деньги после падения % по вкладам»

 

ВСЕ ПОДРОБНОСТИ О СЕМИНАРЕ ЧИТАЙТЕ ЗДЕСЬ

 

* Вам предоставляется скидка в размере 70% от обычной стоимости этого семинара.

 

2) Записаться ЗДЕСЬ на мою личную скайп-консультацию по поводу инвестиций

 

3) Совместный летний отпуск 

 

Если вы пока что ещё не решили, где проведете свой летний отпуск в этом году, то предлагаю вам присоединиться к нам.

 

Каждое лето я организую выездной «Практикум по инвестициям».

 

Проходит он в потрясающе красивом месте на юге России. Это горнолыжный курорт Домбай (в 200 км от аэропорта Минеральные воды).

 

* Снега летом уже не будет, но будут высоченные горы, огромные ледники и водопады, вкуснейшая кавказская кухня и 9 дней общения на тему инвестиций.

 

Будет интересно, полезно, вкусно и с приключениями!

 

ВСЕ ПОДРОБНОСТИ О ЛЕТНЕМ ПРАКТИКУМЕ ПО ИНВЕСТИЦИЯМ СМОТРИТЕ ЗДЕСЬ

 

«Завтрак инвесторов» в Москве 28 февраля

Решил изменить формат наших московских «живых» встреч инвесторов.

 

Теперь приглашаю на «Завтрак инвесторов» всех желающих, у кого есть вопросы по инвестициям.

 

В воскресенье, 28 февраля (с 12:00 до 14:00) мы собираемся в кофейне в центре Москвы и под чай-кофе говорим про инвестиции «без галстуков».

 

Буду готов ответить на ваши вопросы и поделиться своим опытом вложения денег.

 

Стоимость участия в «Завтраке инвесторов» = 2 тысячи рублей (+ дополнительно вы заказываете себе чай, кофе и т.п. по желанию).

 

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ НА СВОЁ УЧАСТИЕ В ЗАВТРАКЕ ИНВЕСТОРОВ ВЫ МОЖЕТЕ ЗДЕСЬ

 

После этого с вами свяжутся и расскажут детали.

 

P.S.

 

Если вы живете далеко от Москвы, то рекомендую вам:

 

1) Изучить запись моего семинара «Альтернатива банковским депозитам. Куда вложить свои деньги после падения % по вкладам».

 

ВСЕ ПОДРОБНОСТИ О СЕМИНАРЕ ЧИТАЙТЕ ЗДЕСЬ

 

* Вам предоставляется скидка в размере 70% от обычной стоимости этого семинара.

 

2) Записаться ЗДЕСЬ на мою личную скайп-консультацию по поводу инвестиций

Поздравляю с Днём защитника Отечества! Дарю книгу «Не бойтесь говорить про деньги»

Поздравляю мужскую часть своих подписчиков с Днём защитника Отечества!

 

А всех Женщин с тем, что у них есть защитники, добытчики и просто любящие их мужчины.

 

Подготовил для вас небольшой Подарок = свою новую мини-книгу «Не бойтесь говорить про деньги, домашние финансы и инвестиции».

 

Книга состоит из трех разделов:

  1. «Разные варианты заработка денег»;
  2. «Семейные финансы»;
  3. «Вложение денег. Инвестиции. Создание капитала».

СКАЧАТЬ КНИГУ «НЕ БОЙТЕСЬ ГОВОРИТЬ ПРО ДЕНЬГИ» ВЫ МОЖЕТЕ ЗДЕСЬ

 

P.S.

 

Также приглашаю вас, ровно через 1 неделю, на «Завтрак инвесторов».

 

Приглашаю всех желающих, у кого есть вопросы по инвестициям.

 

В воскресенье, 28 февраля (с 12:00 до 14:00) мы собираемся в кофейне в центре Москвы и под чай-кофе говорим про инвестиции «без галстуков».

 

Буду готов ответить на ваши вопросы и поделиться своим опытом вложения денег.

 

Стоимость участия в «Завтраке инвесторов» = 2 тысячи рублей (+ дополнительно вы заказываете себе чай, кофе и т.п. по желанию).

 

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ НА СВОЁ УЧАСТИЕ В ЗАВТРАКЕ ИНВЕСТОРОВ ВЫ МОЖЕТЕ ЗДЕСЬ

 

После этого с вами свяжутся и расскажут детали.

Не гонитесь за деньгами. Идите им навстречу (Приглашение на серьезный разговор)

Все мы слышали печальные истории о том, как звезды большого спорта, театра или кино смогли заработать десятки миллионов, но затем каким-то непостижимым образом умудрились растерять всё заработанное.

 

Эти знаменитости сумели заработать огромные деньги, но они понятия не имели — как их сохранить с тем, чтобы создать прочную основу для своего финансового благосостояния.

 

Честно говоря, мы не сильно отличаемся от этих звёзд с их «дырявыми карманами».

 

Мы все умеем зарабатывать деньги, но кто из нас действительно знает, как создать стабильное денежное благополучие?

 

ПРИГЛАШАЮ ВАС ПРИНЯТЬ УЧАСТИЕ В БОЛЬШОМ ДИСТАНЦИОННОМ КУРСЕ «НАВОДИМ ПОРЯДОК В ДОМАШНИХ ФИНАНСАХ ЗА 2 МЕСЯЦА»

 

Мы с Вами будем плотно работать над своими домашними финансами.

 

Сделаем генеральную уборку. Расчистим завалы. Наведем идеальный порядок.

 

и Соберем первый финансовый урожай!

 

Краткая программа курса:

 

1 НЕДЕЛЯ: «Семейный очаг. Как правильно сохранять «финансовое» тепло в доме. Семейный бюджет. Множественные источники дохода. Финансовая стабильность. Новое качество жизни»

 

2 НЕДЕЛЯ: «Копейка рубль бережет. Перестаем экономить, т.к. экономия НЕ работает. Правила работы с расходами. «Черные дыры» и точки роста семейного бюджета»

 

3 НЕДЕЛЯ: «Превращаем рубли в доллары. В чем выгоднее держать свои сбережения. Деньги должны делать новые деньги. Ключевая ошибка «валютных ипотечников». Опасные подводные камни семейных финансов»

 

4 НЕДЕЛЯ: «Как стать миллионером. Шаги, инструменты и малиновый пиджак. Чем отличается современный миллионер. Работать по найму или на себя? Счета в заграничных банках. Минусы зарубежных инвестиций»

 

5 НЕДЕЛЯ: «Ревизия активов и инвестиций. Оптимальная структура и состав семейного капитала. Как нас обманывают банки и инвесткомпании. Стоимостное инвестирование Уоррена Баффета. Мины замедленного действия ваших финансов»

 

6 НЕДЕЛЯ: «Метафизика денег. «Прогоняем тараканов» из своей головы. Устраняем заблуждения и неработающие установки (типа «Будут большие деньги, будут и большие проблемы»). Менталитет состоятельного человека»

 

7 НЕДЕЛЯ: «Быстрые деньги по системе Роберта Кийосаки. Что скрывает автор книги «Бедный папа. Богатый папа». Система достижения гарантированного финансового результата. Тренажер для денег»

 

8 НЕДЕЛЯ: «Точка сборки. Соединяем все детали воедино, и выходим на кардинально новый уровень качества жизни. Самостоятельное плавание в океане финансов и инвестирования»

 

ЗДЕСЬ ВЫ СМОЖЕТЕ УЗНАТЬ ВСЕ ПОДРОБНОСТИ И ПОДАТЬ ЗАЯВКУ НА СВОЕ УЧАСТИЕ В КУРСЕ

Пассивный доход от дивидендных акций (Насколько он хорош и стоит ли «овчинка» выделки?)

Инвесторы при вложении своих денег используют сильно разные стратегии.

 

Один из самых частых советов, которые даются зеленым новичкам, — покупка дивидендных акций.

 

Аргументом в пользу инвестиций в дивиденды называют то, что вы сможете заработать на акциях сразу двумя способами: и (1) на росте их котировок, и (2) регулярно получая дивиденды (как часть прибыли компании-эмитента).

Александр Евстегнеев

ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ!

 

С этим аргументом не всё так однозначно — именно поэтому я и решил написать эту статью с кратким разбором «плюсов» и «минусов» вложения денег в дивидендные акции.

 

Дело в том, что инвестиции в отдельные акции отдельных компаний связаны с невероятно большим риском. Ведь далеко не каждый из нас способен провести глубокий и всесторонний анализ деятельности компании-эмитента, на чьи дивиденды мы соблазнились.

 

А покупка акций по совету других людей — это всегда сродни покупки «кота в мешке», т.е. упование сугубо на удачу (чего настоящий инвестор не имеет право себе позволить).

 

1) Что такое «дивидендные акции»?

 

Купив их, вы получаете право получать дивиденды (т.е. часть прибыли, полученной в результате деятельности компании-эмитента акций).

 

Это ваше право, но не обязанность компании ВСЕГДА выплачивать дивиденды.

 

Она может отказаться это делать, как вариант, сославшись на полученные убытки.

 

2) «Плюсы» дивидендных акций

 

Он всего лишь один — даже если фондовый рынок «штормит», а котировки акций стремительно обваливаются, вы всё равно сможете получить дивиденды.

 

Потому что, как правило, движение финансовых рынков «оторвано» от операционной деятельностью компании-эмитента.

 

Она продолжает работать и получать прибыль, не взирая на скачки=волатильность котировок её акций.

 

3) «Минусы» дивидендных акций

 

Эмитент может в любой момент уменьшить размер дивидендов, отложить срок их выплаты или же вовсе отказаться это делать.

 

Самый главный «минус» — это вложение денег только в одну компанию.
 
А любой бизнес может внезапно обанкротиться (со всеми вытекающими отсюда негативными последствиями для людей, вложившихся в него).

 

4) Дивидендные акции — панацея или же «обманка для лохов»?

 

Появилось даже устойчивое выражение «дивидендные аристократы»:

  • В нашей стране к ним относят акции Лукойл, НОВАТЭК, ТГК-1, НЛМК, Татнефть и т.д.
  • На американском рынке это Johnson & Johnson, Procter & Gamble, 3M, Coca-Cola, Dover и им подобные компании.

Критерий попадания в «аристократы» крайне прост — долгая позитивная история выплаты дивидендов этими эмитентами ценных бумаг.

 

Но, как мы с вами знаем, даже самые «голубокровные» аристократы часто спиваются, им рубят головы во время революций, они проигрывают состояния в рулетку и т.п. житейсткие будни, благодаря которым заканчивается любая именитая династия.

 

Точно так же обстоит дело и на фондовом рынке — в любой момент любая компания может «лопнуть», оставив «с носом» своих акционеров и кредиторов.

 

ВАЖНО! Далеко не все компании, выплачивающие дивиденды, являются качественным бизнесом, способным финансово процветать в долгосрочной перспективе.

 

Поищите «дивидендные» фонды. Это инвестиционные фонды (ПИФы), которые владеют акциями сразу многих дивидендных компаний. Вы можете инвестировать в них, тем самым значительно диверсифицируя свои вложения.

 

РЕЗЮМЕ:

 

1) Ключ к успеху с дивидендными акциями — убедиться, что вы инвестируете в правильные компании.

 

Потому что некоторые компании хорошо выглядят лишь на бумаге (на самом же деле, их дела идут плохо).

 

2) Долгосрочное инвестирование + Разные валюты + Широкая диверсификация по разным классам активов = Самый разумный способ инвестирования.

 

Настоящий инвестор не имеет право делать ставку только на один класс активов, пусть даже и доказавший свою надежность/доходность.

  • Котировки любых акций могут резко упасть и долго лежать на самом дне.
  • Размер дивидендов может внезапно уменьшиться или же вовсе бесследно «испариться».

3) Так что не стоит играть в русскую рулетку, ставя все свои деньги на дивидендные акции.

 

Ваш инвестиционный портфель должен быть грамотно сбалансирован, размещен в разных валютах и тщательно проверен на стрессо-риск-устойчивость.

 

P.S.

 

Рекомендую вам:

 

1) Изучить запись моего семинара «Альтернатива банковским депозитам. Куда вложить свои деньги после падения % по вкладам».

 

* Вам предоставляется скидка в размере 70% от обычной стоимости этого семинара.

 

ВСЕ ПОДРОБНОСТИ О СЕМИНАРЕ ЧИТАЙТЕ ЗДЕСЬ

 

2) Записаться ЗДЕСЬ на мою личную скайп-консультацию по поводу инвестиций

Недвижимость или акции: Что лучше купить с целью инвестиций?

«Куда выгоднее вложить деньги — в недвижимость или в акции»? — на этот вопрос многие люди хотят услышать четкий и однозначный ответ.

 

Я готов дать вам ответ, потому что уже много лет инвестирую и в акции, и в квадратные метры.

 

Если быть очень кратким, то всё сводится к вашим финансовым возможностям. Если хотите услышать развернутый ответ, то дочитайте эту мою статью до конца.

купить недвижимость

1) Все варианты хороши, выбирай на вкус

 

Есть люди, сколотившие свой капитал на акциях.

 

А есть такие, которые сделали состояние на недвижимости.

 

Третьи грандиозно преуспели в своём бизнесе. Четвертые на облигациях и т.п. финансовых инструментах.

 

Так что хорошо заработать можно на чем угодно! Тут самое главное — не быть дилетантом и не наделать глупостей. А всё остальное приложится: вы сможете разбогатеть и на акциях, и на недвижимости, и на чем угодно.

 

2) Три аргумента в пользу того, почему недвижимость лучше (чем акции)

 

Во-первых, недвижимость можно «пощупать руками». Это любимая фраза фанатов вложения в квадратные метры, которую они массово пишут в комментариях к моим статьям.

 

Но, на мой взгляд, — это достаточно спорный аргумент (т.к. он отчетливо отражает страхи тех, кто лишился своих денег, неудачно вложив их в финансовые пирамиды и «лопнувшие» банки).

 

Во-вторых, доход от недвижимости полностью зависит исключительно от вас. Потому что вы сами решаете: где и что купить, какой ремонт сделать, кому сдавать в аренду, за сколько продать и т.п.

 

В-третьих, можно взять ипотеку, т.е. использовать в сделке «рычаг» в виде заемных денег.

 

3) Четыре причины, по которым акции гораздо лучше недвижимости

 

Во-первых, акции — это единственный класс активов, который способен обогнать инфляцию на длинном горизонте вложения денег.

 

Если говорить о недвижимости, то ее стоимость растет в рублях, но при этом она падает в долларах (что согласитесь, делает ее крайне невыгодной инвестицией).

 

Во-вторых, акции можно мгновенно купить и моментально продать. Комиссия за совершенную вами сделку на фондовом рынке составит десятые и сотые доли процентов.

 

Недвижимость, в отличие от акций, невозможно так быстро продать (по хорошей цене). И комиссионные за сделку с квадратными метрами вы «отвалите» очень немаленькие.

 

В-третьих, сделки с акциями требуют меньше усилий — просто нажать на одну кнопочку. С недвигой, особенно с рентной, провернуть такой «фокус» явно не получится.

 

В-четвертых, недвижимость дорого стоит и среднестатистический человек, при всём своем желании, не сможет купить сразу много объектов (да ещё и находящихся в разных странах).

 

Акции же легко можно купить «оптом», скажем, при помощи вложения в индексные фонды — причем, не только в российские, но и в зарубежные — так что при вложении даже всего 100 рублей в акции вам обеспечена невероятно широкая диверсификация.

 

РЕЗЮМЕ:

 

Акции обгоняют инфляцию, недвижимость дешевеет в долларах.

 

Каждый, кто стремится к устойчивому финансовому благосостоянию должен владеть как акциями, так и недвижимостью (и многими другими инструментами разных классов активов).

 

P.S.

 

Рекомендую вам:

 

1) Изучить запись моего семинара «Альтернатива банковским депозитам. Куда вложить свои деньги после падения % по вкладам».

 

* Вам предоставляется скидка в размере 70% от обычной стоимости этого семинара.

 

ВСЕ ПОДРОБНОСТИ О СЕМИНАРЕ ЧИТАЙТЕ ЗДЕСЬ

 

2) Записаться ЗДЕСЬ на мою личную скайп-консультацию по поводу инвестиций

Архивы